2014年银行业初级资格考试法律法规与综合能力知识点:监管及洗钱

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银行业监管及洗钱法律规定1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》建议检查监督权，自收到建议之日起30日内回复2003年3月19日，银监会成立银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督机构或其省一级派出机构应当责令其限期改正，对发生风险的地银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产，接管期限最长不得超过2年其他监管管理措施：对涉嫌违法的单位和人员进行调查、审慎性监督管理谈话、强制风险披露、查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结违法资金违法的法律责任①　刑事责任②　行政处罚——警告、罚款、责令停产停业、暂扣或吊销许可证或执照、行政拘留等③　行政处分——警告、记过、记大过、降级、撤职、开除银行业监督机构可以对银行业金融机构接管、重组、撤销和依法宣告破产。违法所得50万以上，没收违法所得，并处1倍以上5倍以下罚款；不足50万的，处50万至200万罚款的情形：①　擅自设立或非法从事银行金融机构业务的②　未经批准设立分支机构的③　未经批准变更、终止的④　违法规定从事未经批准或未备案的活动的⑤　违规提高或降低存贷款利率的罚20万到50万的：①　未经资格审查任命董事、高级管理人员的②　拒绝、阻碍非现场监管的③　提钩虚假或隐瞒重要事实的报表、报告的④　未按规定进行信息披露的⑤　严重违法审慎经营原则的罚10万到30万的：①　未按规定提供报表、报告等文件资料的，且逾期不改正的②　银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员及其他直接责任人给予警告、处5万元到50万元罚款反洗钱概述洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在、通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。洗钱三阶段：处置、培植、融合阶段