理财资讯：有关理财基础知识介绍

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理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速发展的背景因素有哪些，理财发展的历史及现状等。什么是客户理财目标，它就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值，即一定时期的个人理财目标。个人理财目标的分类：
　　（1） 按时间长短分为短期目标（1年左右）、中期目标（3——5年）、长期目标（5年以上）。
　　（2） 按人生过程分为个人单身期目标。开始工作到结婚之前；家庭组成期目标：结婚到生育子女之前；家庭成长期目标：子女出生到子女上学之前；子女教育期目标：子女上学到子女就业之前；家庭成熟期目标：子女就业到子女结婚之前；退休前期目标：退休以前；退休以后目标：退休以后的时期，也就是本书中的“黄金岁月”。
　　理财师在关注客户个人理财目标的制定时，要注意以下几点：
　　（1） 要适合客户自身的条件（客户所处的社会地位、经济状况、日常收入、家庭、子女等）。
　　（2） 要符合客户自己人生各个阶段的要求，要长、中、短期目标相结合。
　　（3） 个人理财目标的内容要非常清楚，即时间明确、数字具体。
　　对于客户个人理财目标不切实际或不妥的地方，理财师应该提醒客户进行修正，也就是说，客户个人理财目标制定好后，不是一成不变的，而应根据实施的情况、具体的环境背景，适时地作相应的调整，以达到最切合自身实际的要求。最好每隔一段时间（如一年），对原来所制定的理财目标进行一次修正。