理财规划师基础知识第4章复习：金融工具初步

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第三单元 金融工具初步
　　一、金融工具的概念
　　是在金融交易活动中产生的、能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件，是具有法律约束力的契约。
　　二、金融工具的基本特征：
　　1、期限性 2、流动性 3、风险性 4、收益性
　　三、金融工具的收益率
　　四、金融工具的分类
　　第四单元 金融监管
　　一、金融监管概述
　　1、定义((2006年11月第119判断题)不能保证金融机构不发生金融风险和损失)
　　2、金融监管的意义：
　　(1)维护信用、支付体系的稳定 (2)保护存款人和投资者的利益
　　(3)保证金融机构的合法经营 (4)促进金融机构之间的合法竞争
　　3、金融监管的基本原则
　　(1)监管主体的独立性原则 (2)依法监管原则
　　(3)自我约束和外部强制相结合的原则 (4)稳健运行与风险预防原则
　　(5)母国与东道国共同监管原则
　　二、分业经营与混业经营
　　三、中国的金融监管体制及其改革