国外九大理财规划师认证

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国外九大理财规划师认证
CFP(Certified Financial Planner)
CFP,注册金融策划师,最初是由国际金融理财协会(IAFP,International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。目前,CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards),中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中,CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则,已经为全球的理财行业所普遍推崇。

PFS(Personal Financial Specialist)
PFS,个人理财专家,是由美国注册会计师学会(AI CPA,American Institute of CertifiedPublic Accountants)为那些致力于专业提供个人理财服务的注册会计师设立的,也就是说,只有取得CPA资格的人才能申请PFS。这个考试要求有250小时的个人理财经验。

CFA(Chartered Financial Analyst)
CFA,特许金融分析师,是由美国投资管理与研究协会(AIMR,Association for Invest-merit Management and Research)进行资格评审和认定,是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。它于1963年设立,是目前金融领域最权威的考试,是世界上公认的金融证券业最高认证证书,也是世界上规模最大的职业考试。

RFP(Registered Financial Planner)
RFP,注册财务策划师,是由美国注册财务策划师协会(ARFP,Association for Registered Financial Planner)所制定的国际权威认证资质,创立于1983年。会员组织包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、日本、韩国、新加坡、香港等15个国家和地区。

(Insurance&Retirement Planning)、税务及遗产规划(Tax&Estate Duty Planning)、高级财务策划(Advanced Financial Planning)。CWM(Chartered Wealth Manager)
CWM,特许财富管理师,是由美国金融管理学会(AAFM,American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年,是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构,CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

CFC(Certified Financial Consultant)
CFC,注册财务顾问,是由理财规划顾问委员会(IFC,Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理财行业具有一定的权威性,特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大,在包括日本、新加坡、香港等12个国家和地区建立了分支机构。

RFS(Registered Financial Specialist)
RFS,注册金融理财师,和CWM一样,也是由AAFM推出的认证考试。RFS是针对金融行业一线人员设计的,注重于资产配置和投资建议。

RFC(Registered Financial Consultant)
RFC,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC,International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。
   
CLU(Chartered Life Underwriter)
CLU,特许人寿理财师,是美国人寿保险管理学会(LOMA,Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是——个国际性的保险学术组织,会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区,是寿险专业领域最高级别的认证。CLU比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。取得证书后,也要参加继续教育。随着CLU的发展,它的范畴超出了寿险的范围,现在是一个综合理财规划认证。