理财规划师：基金募集、交易与登记复习指导

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理财规划基金募集、交易与登记复习指导，供考生参考复习。
知识要求：
掌握：
1、封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则
上市交易条件：(1)基金份额总额达到核准规模的80%以上
(2)基金合同期限为5年以上
(3)基金募集金额不低于2亿元人民币
(4)基金份额持有人不少于1000人
(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件
二、1、ETF份额的认购方式、份额折算的方法;
2、ETF份额申购和赎回原则;
3、LOF份额申购和赎回原则;
三、1、封闭式基金合同生效的条件;
2、封闭式基金的交易费用;
3、开放式基金合同生效的条件;
4、开放式基金的认购渠道、步骤、收费模式;
5、开放式基金申购、赎回的场所、时间;
掌握：
一、1、ETF份额的交易规则;
2、LOF场外募集与场内募集的概念;
3、LOF份额转托管的概念;
二、1、基金认购份额的计算;
2、开放式基金申购、赎回的概念;
3、开放式基金申购、赎回的原则;
4、申购份额、赎回金额的计算方法;
5、开放式基金转换、非交易过户、转托管与冻结的概念;
三、1、封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则;
2、封闭式基金折溢价率的计算方法;
四、开放式基金份额登记的概念。
1、申购份额、赎回金额的计算方法
收费模式与申购费率：申购费用=净申购金额*申购费率
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值
赎回金额的确定：赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
2、开放式基金申购、赎回的概念
申购：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为。
赎回：指基金份额持有人及要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。
3、基金认购份额的计算
认购费用=净认购金额*认购费率
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
4、开放式基金申购、赎回的原则
股票基金、债券基金的申购、赎回原则：(1)“未知价”交易原则
(2)“金额申购、份额赎回”原则
货币市场基金的申购、赎回原则：(1)“确定价”原则
(2)“金额申购、份额赎回”原则
1、ETF份额的交易规则
(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行
(3)基金每日申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元
2、LOF份额转托管的概念
LOF份额转托管业务包括：系统内转托管和跨系统转托管。
系统内转托管：指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，或将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人的操作。
3、LOF场外募集与场内募集的概念
场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统。
场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记结算系统。
4、开放式基金转换、非交易过户、转托管与冻结的概念
开放式基金转换：指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
非交易过户：指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
转托管：投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。
冻结：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
开放式基金份额登记的概念
开放式基金份额登记：指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。
1、开放式基金申购、赎回的场所、时间
场所：基金管理人的直销中心、基金销售代理人的代销网点、指定的电话传真或互联网。
时间：开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
2、封闭式基金的交易费用
(1)我国目前基金交易佣金为成交金额的0.3%，不足5元的按5元收取。上海证券交易所按成交面值的0.05%收取登记过户费。
(2)深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。
3、开放式基金合同生效的条件
基金募集份额总额不少于2亿份，金额不少于2亿元人民币，持有人数不少于200人。
4、封闭式基金合同生效的条件
基金份额总额达到核准规模的80%以上，持有人数到200人以上，管理人当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
1、ETF份额申购和赎回原则
(1)场内申购和赎回均以份额申请;场外申购以金额申请，赎回已份额申请。
(2)场内申购赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价;场外对价为现金。
(3)申购赎回申请提交后不得撤销。
2、LOF份额申购和赎回原则
金额申购、份额赎回
3、ETF份额的认购方式、份额折算的方法
认购方式：
根据认购渠道：场内认购和场外认购
根据认购ETF份额所支付的对价种类：现金认购和证券认购
份额折算：
场外现金认购的投资者，以ETF份额申请：
认购费用=认购价格*认购份额*认购费率
认购金额=认购价格*认购份额*(1+认购费率)
场内现金认购的投资者，以ETF份额申请：
认购佣金=认购价格*认购份额*佣金比率
认购金额=认购价格*认购份额*(1+佣金比率)