理财规划师基金管理人复习笔记

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熟悉：
1、基金管理公司的组织架构与部门职责;
2、基金管理人的职责和作用;
3、内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容;
4、投资决策委员会的主要职责;


5、基金投资管理人员的监督管理;
6、基金从业人员投资证券投资基金的监督管理;
7、基金管理公司的市场准入规定。
第一节：基金管理人概述：
考点分析：这一节中要掌握的是我国对基金管理公司治理结构的主要规定;要熟悉的内容有，基金管理人的具体职责及其在基金运作中的作用，基金管理公司的主要业务、基金管理公司的市场准入规定。而关于基金管理公司的主要业务和特点了解即可。
一 基金管理公司的市场准入规定
基金管理公司的注册资金应不低于1亿元人民币，其主要股东应当具备下列条件：
1 持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部控制制度完善。
2 注册资本不低于3亿元人民币。
3 具有较好的经营业绩，资产质量良好。
4 没有因违法违规行为正在被监管部门调查或正处于整改阶段。
5 最近3年没有因违法违规行为受到行政或刑事处罚。
6 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
7 从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或其他金融资产管理。
基金管理人的职责和作用：
一、基金管理公司的主要业务
1 证券投资基金业务
(1)基金募集与销售
(2)基金的投资管理
(3)基金运营服务  
2 特定客户资产管理业务
3 投资咨询业务
二、职责：
1 依法募集资金，办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
2 办理基金备案手续。
3 对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资。
4 按照基金合同约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
5 进行基金会计核算并编制报表。
6 编制中期和年度基金报告。
7 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。
8 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。
9 召集基金份额持有人大会。
三、基金管理公司的业务特定
1 一般不进行负债经营(区别于银行、保险公司)
2 收入主要来自以资产规模为基础的管理费。
3 投资管理能力是核心竞争力
第三节 基金投资的运作管理
一 投资研究：
1 宏观和策略研究;
2 行业研究;
3 个股研究;
二 投资风险控制：
1 风险控制委员会
2 内部风险控制制度
3 内部监察稽核控制。
三 投资决策
投资决策委员会的主要职责：拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
1 制定公司投资管理相关制度;
2 根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制;
3 审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业、板块投资比例;
4 确定基金经理可以自主决定投资的权限;
5 审批基金经理提出的投资额超过自主权限额度的投资项目;
6 定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效。
第四节 基金管理公司的治理结构与内部控制
一、 基金管理公司内部控制的概念
内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
二、 总体要求：公司法、证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法等
三、 基金管理公司治理结构的基本原则
(1) 基金份额持有人利益优先原则
(2) 公司独立运作原则  
(3) 强化制衡机制原则
(4) 维护公司的统一性和完整性原则
(5) 股东诚信与合作原则
(6) 公平对待原则
(7) 业务与信息隔离原则
第五节 特定客户资产管理
一、 特定客户资产管理业务规范
1 交由自己举办托管资格的商业银行托管。
2 业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产的20%、
3 投资工具：股票、债券、证券投资基金，央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品等