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本帖最后由 youlanqingkong1 于 2013-11-6 12:16 编辑
判断题(每题1分。共100分)请对以下各题的描述做出判断，正确选A。错误选B。
1、 《担保法》中保证是指保证人与债务人的约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。（ ）
2、 外汇交易就是指各种外国货币之间的兑换买卖。（ ）
3、 电子银行业务中的电子渠道主要有网上银行、电话银行、手机银行、自助终端。（ ）
4、 信用风险只存在信贷业务中。（ ）
5、 违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。（ ）
6、 风险计量是银行全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。（ ）
7、 根据《合同法》的规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间等于合同生效的时间。（ ）
8、 质押合同自质物移交与质权人占有时生效。（ ）
9、城市商业银行都不是股份制的商业银行。（ ）
10、 暂扣或吊销营业执照属于行政处罚。（ ）
11、 银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。（ ）
12、 《商业银行法》规定：“商业银行贷款，借款人应当提供担保”。因此，即使借款人资信优良、有足够的偿还贷款能力，也必须提供担保。（ ）
13、 某企业财务状况持续恶化，急需资金。某银行员工王某帮助企业制作了一份证明企业财务状况良好的报表，帮企业从银行获得了贷款。王某的行为虽然是为了客户的利益，自己也未得回扣，但已经构成金融诈骗罪。（ ）
14、 银行业从业人员可以在其他商业机构兼职，但须与所在机构没有利益冲突，且不影响本职工作。（ ）
15、 《物权法》由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日施行。（ ）
16、 《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 （ ）
17、 日元对人民币的汇率，一般可以看做是基本汇率。（ ）
18、 若无特别规定，一般商业银行在我国境内不得从事信托投资 和证券经营业务。（ ）
19、 银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（ ）
20、 金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（ ）
21、 国家助学贷款按照在校生总数20％的比例，每人每年最高不超过6 000元的标准。（ ）
22、 金融市场的发展会放大商业银行的风险事件。（ ）
23、 金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。(F)
24、 银行业从业人员应确保交易的透明性，在同客户进行交易的时候，应向客户提供所有可能影响其决策的材料。（ ）
25、 国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。 （ ）
26、 当商业银行出现流动性的困难时，在商业银行有未到期借款的股东，须提前偿还借款。（ ）
27、 银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，中国人民 银行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。（ ）
28、 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（ ）
29、 企业集团财务公司允许从集团外吸收存款，但不能为非成员单位提供服务。（ ）
30、各省的银行业协会是中围银行业协会的会员单位。（ ）
31、 贷款业务按期限可分为短期贷款(一年以内，含一年)和中长期贷款(一年以上)。（ ）
32、 中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双 重检查和双重处罚。（ ）
33、 企业集团财务公司的服务对象不仅限企业集团成员，允许从集团外吸收存款。（ ）
34、 金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的，应处以30 万元以上罚款。（ ）
35、 国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。（ ）
36、 存款合同是经营存款业务的金融机构（存款机构）与存款客户之间达成的权利和义务关系协议。 （ ）
37、 可转换债券兼具债券和股票的特性。（ ）
38、 城市商业银行都不是股份制商业银行。（ ）
39、 跟单托收仅附金融单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业单据。 （ ）
40、 同样是10000元存款，分别存为三个月期（自动转存）和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计人本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。（ ）
41、 债权人可以申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬。（ ）
42、 会计要素分为“资产”、“负债”、“所有者权益”、“收入”、“费用”、“利润”六项，前三项是反映财务状况的动态要素， 后三项是反映企业经营成果的静态要素。（ ）
43、 某上市银行的员工在家中无意间向家属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（ ）
44、 长期利率又称远期利率。（ ）
45、 贷款人在贷款将受或已受损失时，可以按合同规定采取使贷款免受损失的措施。（ ）
46、 当银行主动向借款人推销贷款时，借款人可以免去正式的书面贷款申请程序。（ ）
47、 商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权等。（ ）
48、 资产负债表详细反映公司在某一个时间段(例如2006年) 资产、负债和所有者权益的状况。（ ）
49、 一般情况下，对流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要高于普通流动资金贷款。 （ ）
50、 2000年4月1日，根据国家有关文件的规定，我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制。 （ ）
51、 客户可以通过银行购买国债、开放式基金和保险产品。（ ）
52、 有他人为了谋取不正当利益给予国家工作人员财物，但国家工作人员没有接受贿赂的故意，立即将财物送交有关部门处理的， 一般不构成受贿罪。（ ）
53、 长期利率又称远期利率。（ ）
54、 汽车金融公司可以为贷款购车提供担保。 （ ）
55、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。（ ）
56、 要约一经发出便不可撤销，但可以撤回。（ ）
57、 银行可以进行短期融资券的承销和投资业务。（ ）
58、 贷款合同是指以金融机构为贷款人，接受借款人的申请向借款人提供贷款，向借款人到期返还借款并支付贷款利息的协议。（ ）
59、 公司债的风险不仅与市场资金供需状况相关，还与公司的经营状况直接相关。（ ）
60、 民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。（ ）
61、 因胁迫而订立的合同是指行为人利用对方当事人的急迫需求或为难处境，迫使对方违背自己的真实意 思与其订立的合同。（ ）
62、 我国货币政策的目标是保持国内物价稳定、汇率稳定，并以此促进经济增长。（ ）
63、 银行业从业人员职业操守中的合规中的“规”仅指法律、行政法规和部门规章。（ ）
64、 我国统计部门公布的失业率为全部失业人数占全国人口的比例。（ ）
65、 银行对市场中的金融工具进行短期(一年及一年以内)买卖的活动称做银行的短期资金业务。（ ）
66、 同业拆借是银行为获得长期稳定的资金相互之间进行的资金借贷。（ ）
67、 中国银行业协会的主管单位是银监会。（ ）
68、 根据《担保法》的规定，当事人可以约定定金作为债权的 担保，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金； 收受定金的一方不履行约定的债务的，应当全额返还定金。（ ）
69、 外币存款业务中，除了主要的九个币种之外，其他可自由兑换的外币，也可以直接存入银行。（ ）
70、 银行业监督管理机构进行现场检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（ ）
71、 在新中国的金融市场中，资本市场的发展晚于货币市场的发展。（ ）
72、 中国银监会的具体职责包括对银行业自律组织的活动进行指导和监督。 （ ）
73、 行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。 （ ）
74、 银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人 使用，银行需要时随时还回。（ ）
75、 单位银行账户之间当日累计人民币l00 万元以上的转账属于大额交易。（ ）
76、 备用通行证的开证行是第一付款人。（ ）
77、外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。（ ）
78、 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（ ）
79、 银行业从业人员应当爱护机构财产，这一原则包括银行业从业人员应当遵守工作场所安全保障制度。（ ）
80、 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话， 但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（ ）
81、1996年农村信用社与中国农业银行脱离行政隶属关系，只能各国农业银行开始向国有独资银行转变。（ ）
82、 金融期货的买入方就是否履约具有选择的权利。（ ）
83、 银行金融创新的内容主要包括战略决策创新、制度安排创新、机构设置创新、人员准备创 新、管理模式创新、金融产品创新、股权激励创新七个方面。（ ）
84、 资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。（ ）
85、 同样是10000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计人本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。（ ）
86、 某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。（ ）
87、 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（ ）
88、 项目贷款都是中长期贷款。 （ ）
89、 票据是一种无因证券，只要取得票据，持有人就享有票据权利。（ ）
90、 金融机构人民币存款基准利率由各金融机构结合自身经营目标具体制定。（ ）
91、 很多银行为VD?客户提供比一般客户更加优惠、便捷的服务，这违反了“公平对待”原则。（ ）
92、 证券投资基金托管业务是指有托管资格的银行接受基金投资人的直接委托直接管理基金投资运作并安全保管基金资产的业务。 （ ）
93、 一般存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。（ ）
94、 无效的合同自始至终没有法律效力，合同部分无效则整个合同全部无效。（ ）
95、 从本质上来看，银行是经营管理风险的机构 。（ ）
96、 对擅自提高或降低存款利率或以变相形式提高、降低存款利率的金融机构，辖区内人民银行按照有关规定予以处罚。（ ）
97、 冻结单位存款的期限不超过6个月，冻结期内不计付利息。（ ）
98、 反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和 其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（ ）
99、 转账支票可用于单位和个人的各种款项结算，支票上印有“转账”字样，可以用于转账，或者支取现金。（ ）
100、根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行可以代理政策性银行、商业银行等金融机构的业务。（ ）
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发表于 2013-11-6 11:41:00
