2014年银行业初级资格考试法律法规与综合能力知识点:金融犯罪及刑事责任

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金融犯罪及刑事责任金融犯罪是指行为人违法国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。金融犯罪的种类①　按行为方式：诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪②　按侵犯客体：危害货币管理制度、危害金融机构管理制度、危害金融业务管理制度犯罪③　按实施主体：针对银行的犯罪（外部犯罪）、银行人员职务犯罪（内部犯罪）④　犯罪客体：对象可以是人，也可以是各种金融工具⑤　犯罪客观：违反金融管理法规、具有非法从事货币资金融通的活动⑥　犯罪主体：可以是自然人，也可以是单位⑦　犯罪主观：故意+具有非法占有目的危害货币管理罪（2条）①　金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪②　持有、使用假币罪破坏银行管理罪（10条）①　非法吸收公众存款罪②　高利转贷罪③　违法发放贷款罪④　吸收客户资金不入账罪⑤　伪造、变造金融票证罪⑥　违规出具金融票证罪⑦　对违法票据承兑、付款、保证罪⑧　骗取贷款、票据承兑、金融票证罪⑨　背信运用受托财产罪、⑩　洗钱罪金融诈骗罪①　集资诈骗罪②　贷款诈骗罪③　信用证诈骗罪④　信用证诈骗罪⑤　票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪银行业相关职务犯罪①　职务侵占罪②　挪用资金罪③　非国家工作人员受贿罪④　签订、履行合同失职被骗罪5000-2万（数额较大）10万以上（数额巨大）