2014年银行业初级资格考试《个人理财》重点预测试题及答案（三）

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第 1 题
回购协议中所交易的证券主要是（　）。
A.银行债券
B.企业债券
C.政府债券
D.金融债券
正确答案：C,
第 2 题
投资基金的特点不包括（　）。
A.规模经营
B.集中投资
C.专家管理
D.服务专业化
正确答案：B,
第 3 题
（　）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。
A.保险人
B.投保人
C.被保险人
D.受益人
正确答案：B,
第 4 题
财产保险是以财产及其有关利益为（　）的保险。
A.保险价值
B.保险责任
C.保险风险
D.保险标的
正确答案：D,
第 5 题
一种汇率通常有（　）位有效数字。
A.3
B.4
C.5
D.6
正确答案：C,
第 6 题
汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?（　） 伦敦外汇市场的汇率：工英镑：1.5137美元中国银行公布的外汇牌价：100美元=677．50元人民币
A.直接标价法、间接标价法
B.间接标价法、直接标价法
C.直接标价法、直接标价法
D.间接标价法、间接标价法
正确答案：B,
第 7 题
下面哪个国家不使用间接标价法?（　）
A.美国
B.澳大利亚
C.英国
D.中国
正确答案：D,
第 8 题
在直接标价法和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是（　）。
A.在直接标价法下，外汇汇率上涨，说明外币值钱了
B.在直接标价法下，外汇汇率下跌，说明一定数额的本币可以换得更多的外币
C.在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了
D.在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了
正确答案：C,
第 9 题
某客户想将手中的澳元兑换成人民币，此时银行的外汇牌价为：“澳元／人民币590．65／595．39”，该客户应以（　）与银行交易。
A.1澳元=590．65元人民币
B.1澳元=595．39元人民币
C.1澳元=590．65元人民币和595．39元人民币的中间价
D.与银行协商后的汇率
正确答案：A,
第 10 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
国债的特征包括（　）。
A.安全系数高
B.流动性强
C.收益比较稳定
D.收益率高
E.享受免税待遇
正确答案：A,B,C,E,

第 11 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为（　）。
A.远期
B.期权衍生工具
C.场内交易工具
D.期货
E.互换
正确答案：A,B,D,E,
第 12 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
期货交易的主要制度有（　）。
A.保证金制度
B.每日结算制度
C.持仓限额制度
D.大户报告制度
E.强行平仓制度
正确答案：A,B,C,D,E,
第 13 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列关于影响黄金价格变动因素的说法，正确的有（　）。
A.如果市场的黄金供给过剩，那么价格将下跌
B.通货膨胀时，产品的名义价格发生普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升
C.实际利率下降，黄金价格将上升
D.美元汇率相对于其他货币贬值，黄金价格上升
E.任何时候，黄金理财产品都是抗风险的理想产品
正确答案：A,B,C,D,

第 14 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列金融投资工具属于固定收益证券的是（　）。
A.银行活期存款
B.10年期长期国债
C.公司债券
D.优先股股票
E.看涨期权
正确答案：A,B,C,D,
第 15 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列指标能体现金融市场价格水平的是（　）。
A.股票发行总量
B.上市公司总数
C.股票价格指数
D.货币市场基准利率
E.银行间同业拆借利率
正确答案：C,D,E,
第 16 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列哪些因素将会使债券的发行利率提高?（　）
A.债券的期限长
B.债券有担保
C.债券发行机构的信誉高
D.债券发行机构面临的市场风险较大
E.债券附有可转换成股票的条款
正确答案：A,D,
第 17 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时，可以采取的交易策略有（　）。
A.买进看涨期权
B.卖出看涨期权
C.买进看跌期权
D.卖出看跌期权
E.选择择期交易
正确答案：B,C,
第 18 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
以下关于货币市场上交易行为分析正确的有（　）。
A.贴现实质上是一种票据买卖关系
B.同业拆借借助经纪商通过公开竞价确定的利率弹性较小、
C.在回购期内，逆回购方有权利对质押证券进行转卖、再回购等处置
D.大额可转让存单发行市场上的中介机构一般都是由投资银行承担
E.中央银行参与短期政府债券市场的主要目的是为了进行公开市场操作
正确答案：A,B,D,E,
第 19 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
外汇市场的特点是（　）
A.空间统一性
B.可复制性
C.时间连续性
D.杠杆特征
E.稳定收益
正确答案：A,C,
第 20 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
外汇市场的参与者主要包括（　）。
A.各种金融机构
B.外汇经纪人
C.银行客户
D.商业银行
E.投资银行
正确答案：A,B,C,D,E,

第 21 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
同业拆借市场具有（　）特点。
A.期限短
B.交易手段先进
C.流动性低
D.利率敏感
E.交易额大
正确答案：A,B,D,E,
第 22 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
同国库券相比，商业票据（　）。
A.风险性更大
B.流动性更好
C.利率较低
D.流动性更差
E.风险性更小
正确答案：A,D,
第 23 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
金融市场的微观经济功能包括（　）。
A.集聚功能
B.致富功能
C.避险功能
D.反映功能
E.交易功能
正确答案：A,C,E,
第 24 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（　）。
A.现货市场
B.货币市场
C.长期存贷市场
D.证券市场
E.期货市场
正确答案：A,E,
第 25 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
股票及其衍生工具交易的种类主要有（　）。
A.现货交易
B.期货交易
C.期权交易
D.股票指数交易
E.贴现交易
正确答案：A,B,C,D,
第 26 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
金融市场的参与者有（　）。
A.居民个人
B.商业性金融机构
C.政府
D.企业
E.中央银行
正确答案：A,B,C,D,E,
第 27 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
下列金融工具中，没有偿还期的有C )（　）
A.永久性债券
B.银行定期存款
C.股票
D.CDs
E.商业票据
正确答案：A,C,
第 28 题 (判断题)(每题 1.00 分)
掉期外汇买卖实际上是由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。” （　）
正确答案：B,
第 29 题 (判断题)(每题 1.00 分)
期权费是指期权的执行价格。 （　）
正确答案：B,
第 30 题 (判断题)(每题 1.00 分)
内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。（　）
正确答案：A,

第 31 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
（　）属于封闭式基金的特点．
A.基金价格以基金净资产价值为计算依据
B.基金规模不可变化
C.价格受供求关系影响较大
D.通常在交易所交易
E.能够被随时赎回
正确答案：B,C,D,
第 32 题 (多项选择题)(每题 1.00 分)
通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处包括（　）．
A.分散风险
B.多种产品选择
C.良好的流动性
D.基金管理公司提供的全面服务
E.规模经济降低成本
正确答案：A,B,C,D,E,
第 33 题 (判断题)(每题 1.00 分)
个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。 （　）
正确答案：A,
第 34 题 (判断题)(每题 1.00 分)
在其他条件相同的情况下，债券期限越长，风险越高。 （　）
正确答案：A,
第 35 题 (判断题)(每题 1.00 分)
一个国家的政局动荡会影响到公司股价，这是股票的系统性风险。 （　）
正确答案：A,
第 36 题 (判断题)(每题 1.00 分)
证券投资基金本身是一个资产组合。 （　）
正确答案：A,
第 37 题 (判断题)(每题 1.00 分)
某投资者在市场上购买了一份看涨期权，他有权利在约定的未来时刻以一定的价格卖出一定量的标的资产。 （　）
正确答案：B,
第 38 题 (判断题)(每题 1.00 分)
理论上，看涨期权的多头可能获得的收益是有限的，但是可能的损失却是无限的。 （　）
正确答案：B,
第 39 题 (判断题)(每题 1.00 分)
理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。 （　）
正确答案：A,
第 40 题 (判断题)(每题 1.00 分)
研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。（　）
正确答案：B,

第 41 题 (判断题)(每题 1.00 分)
投资者在股票市场购买股票时，若报出的价格比较高而且时间比较早，买到股票的可能性就更大．（　）
正确答案：A,
第 42 题 (判断题)(每题 1.00 分)
金融期货的买入方对是否履约具有选择的权利。 （　）
正确答案：B,
第 43 题 (判断题)(每题 1.00 分)
投资者可以通过买人股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。 （　）
正确答案：A,
第 44 题 (判断题)(每题 1.00 分)
金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。 （　）
正确答案：B,
第 45 题 (判断题)(每题 1.00 分)
期权买方的损失可能无限大。 （　）
正确答案：B,
第 46 题 (判断题)(每题 1.00 分)
金融市场的风险分散或转移，仅是对个别风险而言。 （　）
正确答案：A,
第 47 题 (判断题)(每题 1.00 分)
期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。 （　）
正确答案：B,
第 48 题 (判断题)(每题 1.00 分)
不论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况：（　）
正确答案：A,
第 49 题 (判断题)(每题 1.00 分)
资本市场的金融工具主要包括回购协议、债券、基金、股票等。 （　）
正确答案：B,
第 50 题 (判断题)(每题 1.00 分)
看涨期权又称卖出期权，因为投资者预期这种金融资产的价格将会上涨，故可以以市价卖出而获利。（　）
正确答案：B,