2014年银行从业资格考试公共基础重点讲解第九章

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第九章 概述及银行业从业基本准则　　1.学习本章的目的与要求：　　本章应主要把握制定职业操守的宗旨；银行业从业基本准则。　　2.本章应理解《银行业从业人员职业操守》的适用范围：　　本章应重点掌握三个问题：　　一是，制定职业操守的宗旨(为什么要制定职业操守):　　为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。　　职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。　　职业操守是职业行为规范的总称。　　二是，职业操守的适用范围：　　银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。　　本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。　　其中：所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。　　银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。　　监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等，行使监督管理职能的部门及其分支机构。　　三是， 银行业从业基本准则※　　1.诚实信用：诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”　　2.守法合规：含法律法规自律规范规章制度　　3.专业胜任：　　4.勤勉尽职：　　5.保护商业秘密与客户隐私：　　6.公平竞争：银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。