2015年银行业初级《风险管理》精选演练及答案(二)

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　　一、单选题
　　1风险识别的主要方法不包括( )。
　　A、故障树法
　　B、VaR
　　C、专家预测法
　　D、流程图分析法
　　参考答案B
　　2( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。
　　A、监事会
　　B、高级管理层
　　C、股东大会
　　D、董事会
　　参考答案D
　　3商业银行可以采取的风险计量方法不包括( )。
　　A、因果关系分析
　　B、VAR
　　C、敏感性分析
　　D、情景分析
　　参考答案A
　　4商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。
　　A、涉及的风险管理领域非常全面
　　B、并不适合所有的商业银行采用
　　C、资金投入巨大
　　D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息
　　参考答案D
　　5( )是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。
　　A、商业银行公司治理
　　B、商业银行战略管理
　　C、商业银行内部控制
　　D、商业银行风险管理
　　参考答案A
　　6( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
　　A、董事会
　　B、监事会
　　C、股东大会
　　D、高级管理层
　　参考答案D
　　7商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和( )。
　　A、国际结算系统
　　B、储蓄系统
　　C、信用卡系统
　　D、互联网上下载的相关数据
　　参考答案D
　　8商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是( )。
　　A、董事会
　　B、股东大会
　　C、董事会和高级管理层
　　D、董事会、监事会和高级管理层
　　参考答案C
　　9商业银行公司治理的核心是( )。
　　A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系
　　B、在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化
　　C、在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督
　　D、在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。
　　参考答案D
　　10( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。
　　A、监事会
　　B、高级管理层
　　C、股东大会
　　D、风险管理部门
　　参考答案B:

　　11关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是( )。
　　A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与
　　B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求
　　C、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力
　　D、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。
　　参考答案A
　　12风险识别包括( )两个环节。
　　A、感知风险和检测风险
　　B、计量风险和分析风险
　　C、感知风险和分析风险
　　D、计量风险和监控风险
　　参考答案C
　　13以下几项中不属于商业银行风险管理职能的是( )。
　　A、价格确认
　　B、模型创建
　　C、降低风险
　　D、技术支持
　　参考答案C
　　14最高风险管理委员会负责制定的风险管理相关政策和指导原则需要提交( )批准。
　　A、董事会
　　B、监事会
　　C、股东大会
　　D、高级管理层
　　参考答案A
　　15商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析中，错误的是( )。
　　A、难以绝对控制商业银行的敏感信息
　　B、商业银行无法形成长期的核心竞争力
　　C、不利于商业银行形成强大的定价能力
　　D、不利于商业银行的进一步发展
　　参考答案D
　　16( )对金融机构的一般事务及会计事务进行监督，是商业银行的监督机
　　构，对股东大会负责。
　　A、监事会
　　B、党委
　　C、纪委
　　D、董事会
　　参考答案A
　　17商业银行的最高风险管理/决策机构是( )。
　　A、股东大会
　　B、董事会
　　C、监事会
　　D、高层管理者
　　参考答案B
　　18风险计量是商业银行实施全面风险管理、有效配置监管资本和经济资本的基础，国际先进银行为加强内部风险管理和提高市场竞争力开发了多种针对不同风险种类的量化方法。下列那种不属于商业银行可以采取的风险计量方法( )。
　　A、敏感性分析
　　B、因果关系分析
　　C、压力测试分析
　　D、VAR分析
　　参考答案B
　　19在商业银行的下列活动中，不属于风险管理流程的是( )。
　　A、风险识别
　　B、风险承担能力确定
　　C、风险计量
　　D、风险控制
　　参考答案B
　　20在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是( )。
　　A、风险识别
　　B、风险计量
　　C、风险监测
　　D、风险控制
　　参考答案A

　　21商业银行内部控制的主体是( )。
　　A、董事会
　　B、监事会
　　C、高级管理层
　　D、银行内部的各个部门及其人员
　　参考答案D二、多选题 共 6 题
　　22在商业银行的风险管理活动中，下列那些环节属于风险管理流程( )。
　　A、风险检测
　　B、风险承担能力确定
　　C、风险计量
　　D、风险额度分配
　　E、风险控制
　　参考答案ACE
　　23下列关于商业银行公司治理的说法中正确的是。
　　A、商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排
　　B、其核心是所有权和经营权的两权分离
　　C、商业银行公司治理是商业银行内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式
　　D、良好的商业银行公司治理能够激励董事会和管理层追求符合商业银行和股东利益的目标
　　E、良好的商业银行公司治理便于有效的监督
　　参考答案ACDE
　　24商业银行风险管理涉及到大量的数据，属于外部数据的有( )。
　　A、国内市场行情数据
　　B、外部评级数据
　　C、行业统计分析数据
　　D、客户在本行的信用记录
　　E、外部损失数据
　　参考答案ABCE
　　25公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列那几个方面。
　　A、董事会是商业银行的最高风险管理机构
　　B、董事会负责识别、计量、检测和控制各种风险
　　C、董事会是我国商业所特有的机构
　　D、风险管理总监应当是董事会成员
　　E、董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平
　　参考答案ADE
　　26关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中，正确的是。
　　A、商业银行风险管理部门必须具有高度独立性
　　B、商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的风险管理策略执行权
　　C、商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息
　　D、商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享
　　E、商业银行风险管理部门通常有集中型和分散性两种类型
　　参考答案ABDE
　　27商业银行所采取的风险控制措施应当实现的目标包括( )。
　　A、降低银行经营过程中所面临的风险
　　B、通过对风险诱因的分析，发现风险管理过程中存在的问题，以完善管理流程
　　C、风险管理策略和战略符合经营目标的要求
　　D、提高银行的资金利用效率
　　E、在成本收益基础上保持银行经营的有效性。
　　参考答案BCE

　　三、判断题 共 5 题
　　28实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。( )
　　1、错
　　2、对
　　参考答案对
　　29商业银行内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系，共同分析出现的新情况和新问题，以便内控体系作用的充分发挥。( )
　　1、错
　　2、对
　　参考答案错
　　30风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。( )
　　1、错
　　2、对
　　参考答案错
　　31风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段，因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。( )
　　1、错
　　2、对
　　参考答案错
　　32商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。
　　1、错
　　2、对
　　参考答案错