认识理财规划师

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据了解，国家劳动与社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定职业已名列其中。作为新认定的职业，理财师是做什么的？能为投资者提供什么服务？记者走访了有关人士。据悉，理财师是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金政策等服务。建行茂名市分行理财师认为，中国老百姓的钱袋子渐渐鼓起来了，他们希望追求更高的生活质量，对银行的服务已经不满足于存取款传统业务了，特别是高端客户，他们希望银行能提供更多的投资理财渠道和理财建议，帮助他们实现财富的保值增值。目前，许多市民对炒股、买基金、黄金等也很有兴趣，但自己对这些理财产品认识比较肤浅，又没有时间去跟踪这些理财产品的投资价值，而建行也认识到这其中蕴藏的巨大市场，充分利用理财师队伍专业的优势，满足高端客户个性化需求，为其提供理财建议和策划理财方案，规划财富人生；像开放式基金、个人账户金、银行保险、记账式国债、个人外汇买卖等都是老百姓目前最常见的投资理财渠道。