CICE2015年春季考试A5《寿险公司经营与管理》考试大纲

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中国人身保险从业人员资格项目2015年考试A5《寿险公司经营与管理》考试大纲　　第一章　寿险公司经营管理总论
　　第一节　寿险公司的经济社会职能
　　了解寿险公司的经济职能和社会管理职能。
　　第二节　寿险公司经营与管理的内容
　　熟悉寿险公司经营的内涵；熟悉寿险公司管理的内涵；熟悉寿险公司经营与管理之间的关系；熟悉寿险公司的管理循环；熟悉寿险公司基础管理活动的几大主要部分。
　　第三节　寿险公司经营管理的环境
　　了解寿险公司经营管理中涉及到的自然环境、人口环境、经济环境、政策环境、监管环境以及社会文化环境。
　　第四节　寿险公司的使命、目标与责任
　　了解使命的涵义；熟悉寿险公司使命所包括的三方面内容；了解目标的含义；熟悉如何辨析企业目标；熟悉寿险公司的社会责任；熟悉寿险公司的多元化目标。
　　第二章　寿险公司的设立
　　第一节　寿险公司的设立
　　了解国内设立寿险公司的监管要求、资格条件和设立流程所包括的内容；了解外资寿险公司和外资驻华代表处的设立要求。
　　第二节　寿险公司的组织形式
　　了解不同划分标准下寿险公司的组织形式；熟悉股份制寿险公司和相互制寿险公司的组织结构、经营特点及这两种组织结构公司的区别。
　　第三节　寿险公司的组织结构
　　熟悉寿险公司的四种组织结构的涵义和特征；熟悉组织结构设计的六项原则；熟悉组织结构设计的四项内容。
　　第四节　寿险公司的解散、破产及清算
　　了解寿险公司破产、解散与清算的内涵及流程。
　　第三章　寿险公司产品开发与管理
　　第一节　产品开发策略
　　熟悉寿险产品开发策略的五种影响因素；掌握三种具体的产品开发策略。
　　第二节　产品开发环节及组织协调
　　熟悉人身保险产品开发的四个环节；熟悉身保险产品开发的组织安排内容。
　　第三节　产品立项
　　熟悉产品立项的产品创意收集的主要方法；熟悉创意筛选和产品开发可行性分析的三点内容。
　　第四节　产品实施
　　熟悉产品设计的三项内容；熟悉业务系统构建的七条内容；熟悉产品报备的相关规定和材料准备；熟悉产品售前准备阶段所包含的七项内容。
　　第五节　产品定价
　　掌握产品定价的原则和需要考虑的因素；掌握产品定价的主要规则、竞争力分析和利润测试的内容。
　　第六节　产品上市及后续管理
　　掌握产品上市的营销工作和产品跟踪评估的内容；掌握保险产品生命周期和产品管理动作的内容。
　　第四章　寿险公司营销管理
　　第一节　人身保险营销概述
　　掌握人身保险营销的概念；熟悉人身保险营销管理过程的四大阶段。
　　第二节　营销信息管理系统与营销调研
　　了解四种类型的人身保险营销信息；了解人身保险营销信息管理系统的概念和构成；了解市场调研的内涵和五项步骤。
　　第三节　市场细分、目标市场选择和市场定位
　　熟悉市场细分的概念和个人寿险市场的四种细分变量；熟悉目标市场选择的概念、三项原则和三项选择策略；熟悉人身保险目标市场定位的概念和五项选择。
　　第四节　寿险公司的营销渠道
　　掌握寿险公司营销渠道的概念和六项分类；掌握寿险公司营销渠道选择的四个步骤。
　　第五节　寿险公司的营销渠道管理
　　掌握营销管理公式的含义；掌握营销渠道的人力内涵、营销人员的招募和营销渠道的人力组织结构；掌握营销活动中的查勤管理、会议管理及活动量管理的意义和主要内容；掌握考核和晋升的内容。
　　第六节　培训管理
　　熟悉三个层面的培训需求分析；熟悉培训计划拟定和执行的六项内容；熟悉培训评估与反馈的评估目的、评估模式及评估方法的内容。
　　第五章　寿险公司核保管理
　　第一节　寿险公司核保概述
　　了解寿险公司核保的基本含义、三项基本原则及两项意义。
　　第二节　寿险公司核保考虑的因素
　　熟悉核保中应当考虑的八项影响因素，不同因素的作用机制、影响的具体环节以及应对措施。
　　第三节　寿险公司的核保程序
　　熟悉核保流程图，掌握寿险公司核保的四个环节以及每个环节核保的侧重点。
　　第四节　寿险公司的核保结论
　　掌握核保结论的含义；掌握标准体、次标准体和非保体的概念、区分标准和操作方法。
　　第五节　寿险公司核保管理
　　了解核保人员的素质要求和职责；了解核保工作的常见组织模式和核保权限的内容；了解核保管理趋势的四项内容。
　　第六节　风险自留与再保险安排
　　了解自留限额的含义；了解再保险的含义、合约内容、临时再保险和自动再保险的内容；了解再保险核保的；了解再保险核保、支付保费和修改保单的内容。
　　第六章　寿险公司资金运用管理
　　第一节　寿险公司资金运用概述
　　了解寿险资金的四项特点；了解寿险资金运用的两项意义；了解寿险公司可运用的三项资金来源；了解寿险投资理论；熟悉资产负债管理理论。
　　第二节　寿险公司的资金运用形式
　　掌握寿险公司固定收益类投资、基金及股权类投资和其他投资等资金运用形式所包括的内容；掌握禁止保险公司资金运用的领域内容。
　　第三节　寿险公司资金运用的管理模式
　　了解寿险公司资金用用的管理模式中的委托管理模式、国外和国内的保险业资产委托管理及保险资产委托管理的框架体系的内容。
　　第四节　寿险公司资金运用的管理流程
　　掌握寿险资产战略配置的基本内涵、资产负债管理内容和资产战略配置的基本流程；掌握委托资产的投资监督的主要风险、委托人对管理人和托管人的投资监督以及托管人对管理人的投资监督；掌握委托资产的绩效评估和风险控制的概念及主要内容。
　　第七章　寿险公司客户服务管理
　　第一节　寿险公司客户服务管理概述
　　掌握寿险公司客户、客户服务及客户服务管理的含义；掌握寿险公司客户服务管理的四项作用；熟悉寿险公司客户服务管理的三项基本原则；熟悉寿险公司客户服务管理的四项特点；寿险公司客户服务管理的服务构架。
　　第二节　寿险公司客户服务的基本内容
　　掌握寿险公司保全服务的六项主要内容；掌握寿险公司咨询与投诉的概念和处理流程；掌握寿险公司电话中心的组织构架与功能。
　　第三节　寿险公司客户服务质量
　　熟悉寿险公司客户服务满意策略的含义和实施内容；掌握寿险公司客户服务质量的分类、衡量方法、质量衡量的基本要求以及如何提高客户服务质量。
　第八章　寿险公司理赔管理
　　第一节　理赔基本原理
　　掌握理赔的内涵、特点、原则；了解寿险理赔对寿险经营管理的意义。
　　第二节　理赔的组织架构
　　了解寿险理赔的组织构架的概念、理赔部门的常见构架和理赔管理的职权等级。
　　第三节　理赔过程
　　掌握个人寿险理赔的接案、立案、初审、调查、理算、复核和审批、结案和归档等七项过程的主要内容及相关的理赔规定。
　　第四节　再保险索赔
　　了解再保险保单索赔的案件通知与处理、理赔费用处理及赔款摊回、争议与问题解决等相关规定。
　　第九章　内控、合规及风险管理
　　第一节　寿险公司内部控制
　　掌握寿险公司内部控制的基本概念和理论发展阶段；掌握寿险公司内部控制的含义、目标、内容和层次；掌握寿险公司内部控制的组织职责及监管要求。
　　第二节　合规管理
　　掌握合规管理的基本概念和基本原则；掌握合规管理的主要内容；掌握合规管理的组织、职责及监管要求。
　　第三节　风险管理
　　掌握寿险公司风险管理的基本概念、对象、管理方法和监管要求。
　　第四节　全面风险管理
　　掌握全面风险管理的基本概念和基本原则；掌握全面风险管理的组织体系；掌握全面风险管理的风险分类；掌握全面风险管理的体系工作及同资产负债管理的关系。
　　第十章　激励、约束与绩效管理
　　第一节　激励
　　熟悉激励的含义、类型和手段。
　　第二节　约束
　　熟悉寿险公司约束机制的含义和原则；掌握寿险公司常用的约束手段。
　　第三节　绩效与绩效管理
　　掌握寿险公司绩效、绩效管理、绩效考核的含义和区别；掌握绩效管理的常用方法。
　　第四节　寿险公司绩效管理的流程
　　掌握寿险公司绩效管理组织、分工与基本流程；掌握寿险公司绩效管理指标体系构建的内容。
　　第十一章　寿险公司品牌管理
　　第一节　品牌概述
　　熟悉品牌的含义及其基本特征；掌握品牌在保险经营与发展中的作用。
　　第二节　品牌分析
　　掌握企业自身实力分析和品牌资产分析的构成要素和主要内容。
　　第三节　品牌战略管理
　　掌握保险公司品牌战略管理的含义和特点；掌握保险公司品牌战略管理的分类。
　　第四节　品牌经营管理
　　熟悉品牌开发、品牌推广方式、品牌巩固与拓展等品牌经营与管理的主要内容。
　　第五节品牌文化
　　熟悉品牌文化的内涵；熟悉保险品牌文化所包含的四项要素；熟悉保险品牌文化建设的六大步骤。
　　第十二章　寿险公司信息管理
　　第一节　保险信息要素
　　熟悉保险信息的两项分类；熟悉保险信息的管理内容。
　　第二节信息系统部门的组织
　　熟悉保险信息系统部门的组织构架；熟悉保险信息系统部门的职能；熟悉保险信息系统部门的组织管理内容。
　　第三节　寿险公司信息系统
　　熟悉保险信息系统的框架；熟悉保险公司核心业务系统的四个子系统。
　　第四节　保险企业流程再造与后援集中
　　熟悉保险公司流程再造理论的概念；了解国内外保险公司后援集中的经验；了解保险业标准化建设的重要意义、现状、原则和目标。
　　第十三章　公司治理
　　第一节　公司治理概述
　　熟悉公司治理的外延和内涵。
　　第二节　公司治理模式
　　熟悉美英模式和大陆模式的构成框架及其主要区别。
　　第三节　寿险公司治理结构
　　熟悉寿险公司的基本治理结构；熟悉寿险公司股东会、董事会、监事会和管理层的主要职责及分工；熟悉我国寿险公司的关联交易及信息披露管理。
　　第十四章　寿险公司战略管理
　　第一节　寿险公司战略管理概述
　　熟悉寿险公司战略的概念、内涵和三个层次；熟悉寿险公司战略管理的定义和内涵。
　　第二节　战略外部环境分析
　　掌握PEST分析法。
　　第三节　内部经营条件分析
　　掌握寿险公司的内部资源分析、能力分析和公司效率分析的主要内容。
　　第四节　战略制定与选择
　　掌握战略目标的制定；掌握发展战略制定与选择的主要内容；掌握SWOT分析法。
　　第五节　保险公司战略实施与控制
　　熟悉战略实施的四项保证条件；熟悉寿险公司战略实施控制与考核的分类、原则及步骤。