2015年CICE春季考试G《团体保险》考试大纲

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　　中国人身保险从业人员资格项目2015年考试　　G《团体保险》考试大纲　　第一章　　团体保险导论
　　第一节　　团体保险概述
　　掌握团体的概念；掌握团体保险的概念；掌握团体保险的分类；掌握团体保险的特点；熟悉团体保险的功能；熟悉团体保险的作用。
　　第二节 团体保险市场
　　掌握团体保险市场的概念；掌握团体保险市场的特点；掌握团体保险市场的构成要素；掌握团体保险市场的运行环节；掌握影响团体保险市场供给和需求的因素。
　　第三节 团体保险的发展历程
　　了解团体保险的起源；了解国外团体保险的发展历程；熟悉我国团体保险的产生与发展；掌握团体保险的发展方向。
　　第四节 团体保险的发展趋势
　　熟悉员工福利计划的概念；掌握团体保险和员工福利计划的关系；掌握团体保险作为员工福利计划的优势及其局限性；掌握保险公司参与员工福利计划的途径；了解我国员工福利计划的发展历史；掌握我国员工福利计划的主要内容；掌握我国团体保险的发展方向。
　　第二章 团体保险合同
　　第一节 团体保险合同概述
　　掌握团体保险合同的概念；掌握团体保险合同的表现形式；掌握团体保险合同的特点；掌握团体保险合同的分类。
　　第二节 团体保险合同的构成要素
　　掌握团体保险合同主体的相关规定；掌握团体保险合同客体的相关规定。
　　第三节 团体保险合同的内容
　　掌握团体保险合同中的基本条款；掌握团体保险合同中明确说明、如实告知与不可抗辩条款；受益人条款；宽限期条款和复效条款；年龄确定与错误处理等特殊条款。
　　第四节 团体保险合同的成立、生效和效力变动
　　掌握团体保险合同订立的程序；掌握团体保险合同的成立与生效；掌握团体保险合同无效的原因及其法律后果；掌握团体保险合同的变更、中止、复效、终止。
　　第五节 团体保险合同的争议和解释
　　掌握团体保险合同争议产生的原因及其处理方式；掌握团体保险合同的解释原则。
　　第三章 团体保险产品
　　第一节 团体人寿保险
　　掌握团体人寿保险的概念；掌握团体人寿保险的保险责任；掌握团体人寿保险的特点；掌握团体定期寿险、团体终身寿险、团体年金保险等险种的内容。
　　第二节 团体健康保险
　　掌握团体健康保险的概念；掌握团体健康保险的保险责任；掌握团体健康保险的特点；掌握团体疾病保险、团体医疗保险、团体失能收入损失保险、团体护理保险等险种的内容。
　　第三节 团体意外伤害保险
　　掌握团体意外伤害保险的概念；掌握团体意外伤害保险的保险责任；掌握团体意外伤害保险的特点；掌握一般团体意外伤害保险、特定职业团体意外伤害保险等险种的内容。
　　第四章 团体保险精算基础
　　第一节 团体保险费率厘定概述
　　掌握团体保险费率的概念与构成；熟悉影响团体保险定价假设的因素；掌握团体保险费率厘定的原则；掌握团体保险费率厘定的特点；熟悉团体保险费率厘定的方法。
　　第二节　　表定费率法与经验费率法
　　掌握表定费率法的概念与适用范围；熟悉表定费率法的厘定基础；掌握表定费率的厘定方法；掌握实际费率的厘定方法；掌握经验费率法的概念与必要性；掌握经验费率厘定的考虑因素。
　　第三节　　团体保险准备金
　　掌握团体保险准备金的概念和特点；掌握未到期责任准备金、未决赔款准备金、应急准备金、特别准备金的内容；掌握团体保险准备金的提取方法。
　　第五章　　团体保险市场营销
　　第一节　　团体保险市场营销概述
　　掌握团体保险市场营销的概念；熟悉团体保险市场营销的管理程序；熟悉团体保险市场营销环境分析。
　　第二节　　团体保险销售管理
　　熟悉团体保险销售的特点；掌握团体保险销售的过程；掌握团体保险销售报酬机制中的报酬方式、发放佣金的对象、佣金制定的基本模式。
　　第三节　　团体保险产品策略
　　掌握客户投保行为的具体分析方法；熟悉团体保险市场细分的优点；掌握团体保险市场细分的标准；掌握团体保险市场定位策略；掌握团体保险产品开发时市场调研需要关注的因素；掌握团体保险新产品开可行性分析主要需要考虑的因素；掌握团体保险产品设计包括的内容；掌握团体保险产品推广的程序和内容。
　　第四节 团体保险产品价格策略
　　掌握价格策略的概念；掌握新产品的三种定价策略；掌握产品组合的三种定价策略；掌握团体保险产品定价时需要考虑的因素；熟悉团体保险的定价方法；熟悉团体保险业务中的价格与非价格竞争策略的差异。
　　第五节 团体保险分销渠道
　　掌握直销模式的涵义、优点和缺点；掌握中介渠道的涵义、优点和缺点；掌握多元销售渠道的涵义、优点和缺点；掌握团险业务销售渠道的组合策略；掌握团险业务销售渠道策略选择的原则；
　　第六节 团体保险销售促进
　　熟悉团体保险产品促销的特点；掌握团体保险产品促销的形式。
　　第六章 团体保险核保与再保
　　第一节 团体保险核保概述
　　掌握团体保险核保的概念；熟悉团体保险核保的特点；熟悉团体保险核保的共性目标和特性目标；掌握不同的分类方式下团体保险核保的类型；熟悉团体保险核保过程中的风险管理内容。
　　第二节 新业务的核保
　　掌握影响团体可保性的具体因素；掌握对团体成员核保考虑的各种因素；掌握团体人寿保险核保中需要考虑的各种特性因素；掌握团体健康保险核保中需要考虑的各种特性因素；掌握团体意外伤害保险核保中需要考虑的各种特性因素。
　　第三节 续保业务和转保业务的核保
　　掌握续保价值评估的内容；掌握续保核保审核的重点；掌握转保业务核保的内容。
　　第四节 团体保险的再保险
　　掌握再保险的基本概念；掌握自留额和分保额的涵义；熟悉团体保险再保险的作用；熟悉各种类型的团体保险再保险；掌握团体保险再保险安排的内容。
　　第七章 团体保险理赔
　　第一节 团体保险理赔概述
　　熟悉团体保险理赔的地位；熟悉团体保险理赔的作用；掌握团体保险理赔的流程；熟悉团体保险理赔和个人保险理赔的差别。
　　第二节 团体人寿保险的理赔
　　掌握团体人寿保险理赔的特征；掌握团体人寿保险理赔的要素；掌握团体人寿保险合同的效力；掌握团体人寿保险受益人的确认；熟悉团体人寿保险理赔面临的挑战。
　　第三节 团体健康保险的理赔
　　熟悉团体健康保险理赔的特点；掌握团体健康保险的除外责任、等待期、免赔额、比例共付、就诊医疗机构的规定等需要考虑的特殊因素；掌握团体健康保险理赔的基本流程；熟悉团体健康保险理赔流程中的关注点；掌握团体健康保险理赔所需的三类材料；掌握团体健康保险理赔的管理技术。
　　第四节 团体意外伤害保险的理赔
　　掌握团体意外伤害保险理赔的特征；掌握团体意外伤害保险理赔的审核要素；掌握团体意外伤害保险理赔的注意事项。
　　第五节 团体保险理赔的风险管理
　　掌握团体保险理赔风险防范的内容；熟悉团体保险理赔风险管理的意义；掌握再保险在团体保险理赔中的运用。
　　第八章 团体保险客户服务
　　第一节 团体保险客户服务概述
　　掌握团体保险客户服务的内涵；掌握团体保险客户服务对象；掌握团体保险客户服务的特点；熟悉团体保险客户服务的重要性；掌握作为团体保险客户服务目的的客户满意和客户忠诚的内容。
　　第二节 团体保险客户服务管理
　　掌握团体保险客户服务组织管理的内容；掌握团体保险客户服务系统管理的内容；掌握团体保险客户服务培训管理的内容；掌握团体保险客户服务的服务资源管理内容；掌握团体保险客户服务培训管理的内容；掌握团体保险客户服务的服务流程管理的内容；掌握团体保险客户服务的服务质量管理的内容。
　　第三节 团体保险客户服务环节
　　掌握团体保险保单保全管理；熟悉客户关系管理的概念；熟悉大客户关系管理包括的内容；熟悉大客户工作团队建立的意义；熟悉大客户的管理策略；熟悉团体保险呼叫中心管理的内容；掌握团体保险客户投诉管理的内容。
　　第九章 团体保险的外部政策与监管
　　第一节 团体保险的外部政策
　　掌握我国现阶段与团体保险业务有关的法律、法规和政策；掌握与团体保险有关的税收政策。
　　第二节 团体保险监管概述
　　熟悉团体保险监管的必要性；掌握团体保险监管与个人保险监管的区别；掌握团体保险监管的主要内容；了解团体保险监管的国外经验。
　　第三节 我国团体保险的监管
　　了解我国团体保险监管的历史进程；掌握我国团体保险监管的现状；了解进一步加强我国团体保险监管的思路。