证券从业考试《投资基金》训练题之单选题（一）

youlanqingkong1

一、单项选择题
1．基金的所有者是（　　）。
A．基金投资者
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管者
2．1879年，英国公布（　　），投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
A．《股份有限公司法》
B．《投资基金管理办法》
C．《证券法》
D．《公司法》
3．1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（　　）。
A．公司型开放式基金
B．封闭式基金
C．股票型基金
D．契约型基金
4．目前世界证券投资基金的主流产品为（　　）。
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．公司型基金
D．公募基金
5．上海证券交易所于（　　）开业。
A．1990年12月
B．1991年1月
C．1990年1月
D．1991年12月
6．深圳证券交易所于（　　）开业。
A．1990年12月
B．1991年1月
C．1990年1月
D．1991年12月
7．我国第一只上市交易的投资基金为（　　）。
A．武汉证券投资基金
B．淄博乡镇企业投资基金
C．深圳南山投资基金
D．富岛基金
8．以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（　　）。
A．动机
B．感觉
C．人生阶段
D．社会阶层
9．以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是（　　）。
A．存续期限
B．投资策略
C．影响价格的因素
D．收益与风险
10．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（　　）。
A．对冲基金
B．套利基金
C．指数基金
D．国际基金
11．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（　　）。
A．成长型基金
B．收入型基金
C．期权基金
D．平衡型基金
12．按（　　）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A．组织方式
B．法律方式
C．规模大小
D．募集方式
13．以下不属于债券基金投资风险的是（　　）。
A．利率风险
B．汇率风险
C．提前赎回风险
D．通胀风险
14．如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约（　　）。
A．减少5%
B．减少10%
C．增加5%
D．增加10%
15．以下不是货币市场工具发行主体的是（　　）。
A．政府
B．金融机构
C．大型工商企业
D．中小企业
16．混合基金的投资风险主要取决于（　　）。
A．股票和债券的比例
B．成本
C．收益
D．基金规模
17．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（　　）年。
A．1
B．2
C．3
D．5
18．封闭式基金的发起人确定后，通过签订（　　）界定相互间的权利与义务关系。
A．基金契约
B．发起人协议
C．基金上市公告书
D．基金招募说明书
19．个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设（　　）个基金账户。
A．1
B．2
C．3
D．4
20.投资者T日提交认购申请后，一般可于（　　）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
21.开放式基金份额的发售，由（　　）负责办理。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金监管者
D．基金投资者
22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额为（　　）。
A．8242.66
B．8250.93
C．8312.55
D．8333.33
23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（　　）个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．10
24．单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨额赎回。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
25．当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　　）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
26．基金管理公司最核心的业务是（　　）。
A．投资管理业务
B．受托业务资产管理
C．投资咨询服务
D．证券研究业务
27．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是（　　）亿元人民币。
A．1
B．2
C．3
D．4
28．基金管理公司的主要收益来源是（　　）。
A．基金资产的投资收益
B．买卖有价证券的价差收入
C．基金管理费
D．基金托管费
29．基金投资者投资基金最主要的目的是（　　）。
A．实现资产的保值增值
B．分散风险
C．规避管理
D．获得投资咨询服务
30.基金管理公司之间的竞争主要是（　　）的竞争。
A．研究分析能力
B．资产配置能力
C．资金保管能力
D．投资管理能力

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参考答案：
一、单项选择题
1．【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。
2．【答案】A
【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
3．【答案】A
【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。
4．【答案】A
【解析】 开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。
5．【答案】A
【解析】1990年12月上海证券交易所开业。
6．【答案】B
【解析】1991年1月深圳证券交易所开业。
7．【答案】B
【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。
8．【答案】D
【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。
9．【答案】B
【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。
10．【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。
11．【答案】C
【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
12．【答案】D
【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。
13．【答案】B
【解析】债券基金没有汇率风险。
14．【答案】C
【解析】利率与净值成反比。
15．【答案】D
【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。
16．【答案】A
【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。
17．【答案】C
【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。
18．【答案】B
【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。
19．【答案】A
【解析】个人投资者开立基金账户．每个有效证件允许开设1个基金账户。
20．【答案】B
【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
21．【答案】A
【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
22．【答案】A
【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷［（1+1.1%）×1.2］=8242.66（份）。
23．【答案】C
【解析】对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
21．【答案】B
【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
25．【答案】B
【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
26．【答案】A
【解析】投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
27．【答案】B
【解析】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的条件是净资产不低于2亿元人民币。
28．【答案】C
【解析】基金管理费是基金管理公司的主要收益。
29．【答案】A
【解析】基金投资者投资基金最主要的目的是实现资产的保值增值。
30．【答案】D
【解析】基金管理公司之间的竞争主要取决于投资管理能力。