证券从业考试《投资基金》训练题之判断题

youlanqingkong1

三、判断题
101．证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
102．证券投资基金的管理人只负责投资运作．并不经手基金财产的保管。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
103．基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
104．基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
105．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
106．基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
107．基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
108．一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
109．在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
110．在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
111．与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
112．公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
113．指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
114．私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
115．混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不同。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
116．持股集中度越高，基金的风险越小。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
117．根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
118．当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
119．货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
120．证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
121．我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
122．封闭式基金的交易时间与股票相同。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
123．在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时即可以确定。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
124．开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
125．开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
126．基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
127．中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
128．基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
129．基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于１亿元人民币，资产质量良好。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
130．基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
131．董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
132．风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
133．在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
134．我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
135．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
136．基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
137．未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
138．由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，尽管直接关系到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必准确。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
139．首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
140．目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
141．基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担主要会计责任。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
142．我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值一定比例逐日计提。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
143．本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
144．对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
145．企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
146．个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
147．当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
148．开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必向中国证监会报告。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
149．基金监管的原则是一切基金监管活动的出发点。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
150．监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
151．风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
152．买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
153．恒定混合策略有利的市场环境为强趋势。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
154．根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的消极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的积极型股票投资组合策略。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
155．从操作效果来看，道氏理论对小的趋势判断有较大的作用，对长期波动的预测则显得无能为力。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
156．移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先没定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
157．一般来说，复制的组合包括的股票数越多，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
158．债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者问的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
159．如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券投资者有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差。（　　）
A．正确
B．错误
C．放弃
160．投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。 （　　）
A．正确
B．错误
C．放弃

youlanqingkong1

三、判断题
101．【答案】A
【解析】证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。
102．【答案】A
【解析】基金财产的保管由基金托管人负责。
103．【答案】B
【解析】基金管理人只是提取管理费，并不参与基金收益分配。
104．【答案】B
【解析】基金与银行存款虽然都是通过银行发行，但是属于两种不同的金融产品。
105．【答案】B
【解析】基金的收益率普遍高于各种债券。
106．【答案】A
【解析】基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。
107．【答案】A
【解析】基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。
108．【答案】A
【解析】一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。
109．【答案】B
【解析】基金持有人才是基金资产的所有者。
110．【答案】A
【解析】在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。
111．【答案】A
【解析】与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。
112.【答案】A
【解析】公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。
113．【答案】A
【解析】指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。
114．【答案】B
【解析】私募基金不可对外公开宣传。
115．【答案】A
【解析】混合基金是股票投资比例与债券投资比例与股票基金和债券基金均不同。
116．【答案】B
【解析】持股集中度越高，风险越大。
117．【答案】B
【解析】根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、中期债券和短期债券。
118．【答案】A
【解析】 当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。
119．【答案】A
【解析】货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。
120．【答案】A
【解析】早期证券投资基金以封闭式基金为主。
121．【答案】A
【解析】我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。
122．【答案】A
【解析】封闭式基金的交易时间与股票相同，都是每周一至周五，每天9：30～11：30，13：00～15：O0。
123．【答案】B
【解析】在这种交易方式下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时是无法确定的，只有在交易次日或更晚一些时间才能获知。
124．【答案】A
【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
125．【答案】A
【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
126．【答案】A
【解析】证券投资基金法明确规定基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。
127．【答案】B
【解析】 中外合资基金管理公司的境外股东需在最近3年没有收到监督管理机构或司法机关处罚。
128．【答案】B
【解析】基金管理公司一般不进行亏负债经营，因此负债率更低，经营风险也更低。
129．【答案】A
【解析】基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。
130．【答案】A
【解析】基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。
131．【答案】A
【解析】董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。
132．【答案】B
【解析】风险控制委员会是非常设议事机构。
133．【答案】B
【解析】在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向中央交易室发出交易指令。
134．【答案】A
【解析】我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。
135．【答案】B
【解析】根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人有召集基金份额持有人大会的职责。
136．【答案】B
【解析】签署基金合同阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。
137．【答案】A
【解析】未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
138．【答案】B
【解析】要求基金份额净值的计算必须准确。
139．【答案】A
【解析】首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。
140．【答案】A
【解析】 目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
141．【答案】B
【解析】基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主要会计责任。
142．【答案】A
【解析】目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
143．【答案】A
【解析】本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
144．【答案】B
【解析】对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。
145．【答案】A
【解析】对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
146．【答案】A
【解析】对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
147．【答案】B
【解析】根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
148．【答案】B
【解析】开放式基金发生巨额赎回属于基金的重大事项，应报告中国证监会，同时2日内，编制并披露临时报告书。
149．【答案】B
【解析】基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。
150．【答案】B
【解析】监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的。
151．【答案】A
【解析】在考虑投资者的风险承受能力之后，资产管理人就可以确定能够带来最优风险与收益的投资组合。风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。
152．【答案】A
【解析】买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。投资组合价值线的斜率由资产配置的比例决定。
153．【答案】B
【解析】恒定混合策略有利的市场环境为易变，波动性大。
154．【答案】B
【解析】根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的积极型股票投资组合策略；另一类是以获得市场组合收益为目的的消极型股票投资组合策略。
155．【答案】B
【解析】从操作效果来看，道氏理论对大的趋势判断有较大的作用，对短期波动的预测则显得无能为力。另外，道氏理论的结论滞后于价格的缺陷也限制了该理论的广泛应用。
156．【答案】B
【解析】 简单过滤器规则是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。这一事先设定的股票价格变化的百分比就称为“过滤器”。
157．【答案】B
【解析】一般来说，复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。
158．【答案】B
【解析】债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“信用利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。
159．【答案】B
【解析】如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券发行人有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差；反之，如果条款对债券投资者有利，比如提前退回期权和可转换期权，则投资者可能要求一个小的利差，甚至在某些特定条款下，企业债券的票面利率可能低于相同期限的国债利率。
160．【答案】B
【解析】到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率。

xinzhong01

必须顶~~~~~~~~~~~~~