2011证券从业《投资基金》第一章考点

youlanqingkong1

　第一章 证券投资基金概述
　　第一节 证券投资基金的概念与特点
　　一、证券投资基金的概念
　　二、证券投资基金的特点（重要）
　　三、证券投资基金与其他金融工具的比较
　　（一） 基金与股票、债券的差异
　　（二）基金与银行存款的差异
　第二节　证券投资基金的参与主体
　　一、证券投资基金的运作
　　基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
　　二、基金的参与主体
　　（一）基金当事人
　　1.基金份额持有人
　　2.基金管理人
　　3.基金托管人
　　（二）证券投资基金市场服务机构
　　（三）基金监管机构和自律组织
　　三、基金运作关系图
　　第三节　证券投资基金的法律形式
　　一、契约型基金
　　二、公司型基金
　　三、契约型基金与公司型基金的区别（考试重点）
　　（一）法律形式不同。
　　（二）投资者的地位不同
　　（三）基金营运依据不同。
　第四节 证券投资基金的运作方式
　　基金的分类（依据基金运作方式不同）。
　　封闭式基金的概念。
　　开放式基金的概念。
　　封闭式基金与开放式基金的区别（重点）
　　1.期限不同。
　　2.规模限制不同。
　　3.交易场所不同。
　　4.价格形成方式不同。
　　5.激励约束机制和投资策略不同。
　第五节 证券投资基金的起源与发展
　　一、 证券投资基金的起源和早期发展（做为常识性掌握）
　　1868年，英国成立的"海外及殖民地政府信托基金"被看作是最早的基金。
　　早期的基金基本上是封闭式基金。1924年3月21日，"马萨诸塞投资信托基金"在美国波士顿成立，这是世界上第一只公司型开放式基金。
　　二、证券投资基金在全球的普及性发展
　　美国史世界上基金业最为发达的国家。
　　三、全球基金业发展的趋势与特点（常识性掌握）
　　（一） 美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
　　（二） 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
　　（三） 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
　　（四） 基金的资金来源发生了重大变化（退休养老金快速增长）
　   第六节 我国基金业的发展概况
　　分为三个阶段：
　　第一阶段：80年代末至97年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前
　　第二阶段：《证券投资基金管理暂行办法》颁布。2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”。
　　第三阶段快速发展阶段：2004年实施的《证券投资基金法》，标志基金业进入一个新的发展阶段。
　　第七节 基金业在金融体系中的地位与作用

　　一、中小投资者拓宽了投资渠道

　　二、优化金融结构，促进经济增长

　　三、有利于证券市场的稳定和健康发展

　　四、完善金融体系和社会保障体系

hengxiangjin

有没有word版？？？？？？？？？？