2012年6月证券市场基础知识名师命题预测试卷

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《证券市场基础知识》名师命题预测试卷
　　一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)
　　1．（　　）不属于证券市场的显著特征。
　　A．证券市场是价值直接交换的场所
　　B．证券市场是财产权利直接交换的场所
　　C．证券市场是价值实现增值的场所
　　D．证券市场是风险直接交换的场所
　　2．以下不属于货币证券的是（　　）。
　　A．商业本票
　　B．银行本票
　　C．银行股票
　　D．银行汇票
　　3．有价证券是（　　）的一种形式。
　　A．实际资本
　　B．虚拟资本
　　C．货币资本
　　D．商品资本
　　4．根据中国加入WT0的承诺，中国加入WTO三年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过（　　）。
　　A．1/4
　　B．1/3
　　C．1/2
　　D．2/3
　　5．证券市场的基本功能不包括（　　）。
　　A．筹资一投资功能
　　B．资本定价功能
　　C．资本配置功能
　　D．规避风险功能
　　6．下列不属于股票的特征的是（　　）。
　　A．参与性
　　B．风险性
　　C．期限性
　　D．收益性
　　7．按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（　　）。
　　A．上市证券和非上市证券
　　B．场内证券和场外证券
　　C．公募证券和私募证券
　　D．上市证券和挂牌证券
　　8．证券持有人对公司财产有直接支配处理权的证券是（　　）。
　　A．股权证券
　　B．债权证券
　　C．物权证券
　　D．事权证券
　　9．下列不属于记名股票和无记名股票的差别的是（　　）。
　　A．股东权利
　　B．安全性
　　C．出资方式
　　D．记载方式
　　10．证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的（　　）。
　　A．500%
　　B．100%
　　C．30%
　　D．5%
　11．记名股票的特点不包括（　　）。
　　A．股东权利归属于记名股东
　　B．可以一次或分次缴纳出资
　　C．安全性较差
　　D．转让相对复杂或受限制
　　12．股票发行价高于面值价额发行，称为溢价发行。溢价款列为（　　）。
　　A．公司资本公积金
　　B．法定补偿金
　　C．任意公积金
　　D．职工工资
　　13．每股股票所代表的实际资产价值是（　　）。
　　A．清算价值
　　B．内在价值
　　C．账面价值
　　D．票面价值
　　14．当公司破产或者清算时，公司资产分配的程序是（　　）。
　　A．分配给普通股股东、支付清算费用、支付工资、支付社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务
　　B．支付清算费用、清偿公司债务、支付工资、支付社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、分配给普通股股东
　　C．支付清算费用、分配给普通股股东、支付工资、支付社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务
　　D．支付清算费用、支付工资、支付社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务、分配给普通股股东
　　15．《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等
　　资产的账面余额，合计不低于本公司上季末的总资产的（　　）。
　　A．12%
　　B．10%
　　C．7%
　　D．5%
　　16．国际债券的记价货币通常是（　　），以便在国际资本市场筹集资金。
　　A．外国货币
　　B．国际通用货币
　　C．本国货币
　　D．本国货币和外国货币
　　17．利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括（　　）。
　　A．借贷资金市场利率水平
　　B．筹资者的资信
　　C．债券期限长短
　　D．资金使用方向
　　18．（　　）是2008年2月正式发布的，以2002年12月31日为基日，基点为1000点。
　　A．上证基金指数
　　B．中证基金指数系列
　　C．中国债券指数
　　D．中证全债指数
　　19．以个人为发行对象的（　　），一般以吸引个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄国债。
　　A．短期国债
　　B．流通国债
　　C．非流通国债
　　D．特别国债
　　20．最先通过法律允许发行无面额股票的国家是（　　）。
　　A．美国
　　B．英国
　　C．日本
　　D．德国
　21．开放式基金是指（　　）。
　　A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金
　　B．依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
　　C．基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金
　　D．基金份额总额固定，基金份额可以在基金合同约定的时间在证券交易所申购或者赎回的基金
　　22．中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（　　）。
　　A．3个月～6个月
　　B．3个月～1年
　　C．3个月～3年
　　D．6个月～3年
　　23．债券和股票的相同点在于（　　）。
　　A．具有同样的权利
　　B．收益率一样
　　C．风险一样
　　D．都是筹资手段
　　24．贴现债券的发行属于（　　）。
　　A．平价发行
　　B．溢价发行
　　C．折价发行
　　D．免税发行
　　25．投资基金的风险一般小于（　　）。
　　A．股票
　　B．固定利率债券
　　C．浮动利率债券
　　D．债券
　　26．认购公司型基金的投资人是基金公司的（　　）。
　　A．债权人
　　B．受益人
　　C．股东
　　D．委托人
　　27．契约型证券投资基金反映的是（　　）。
　　A．所有权关系
　　B．债权债务关系
　　C．物权关系
　　D．信托关系
　　28．信息披露的基本要求不包括（　　）。
　　A．全面性
　　B．真实性
　　C．时效性
　　D．独立性
　　29．基金按（　　），可分为封闭式基金和开放式基金。
　　A．投资标的划分
　　B．基金的组织形式不同
　　C．投资目标划分
　　D．运作方式不同
　　30．股份自发行结束之日起，（　　）个月内不得转让。
　　A．3
　　B．6
　　C．9
　　D．12
　　31．封闭式基金份额的交易方式是（　　）。
　　A．赎回
　　B．证交所上市
　　C．柜台交易
　　D．场外交易
　　32．按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（　　）担任。
　　A．证券公司
　　B．证券交易所
　　C．基金管理公司
　　D．商业银行
　　33．基金管理人与托管人之间的关系是（　　）。
　　A．所有人与经营者的关系
　　B．经营与监管的关系
　　C．合作关系
　　D．竞争关系
　　34．一个基金是否有效益，主要是看（　　）是否偏高。
　　A．管理费
　　B．托管费
　　C．运作费
　　D．宣传费
　　35．为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，（　　）一般在基金资产中保持一定比例的现金。
　　A．封闭式基金
　　B．开放式基金
　　C．国债基金
　　D．股票基金
　　36．目前我国按照（　　）的比例计提封闭式基金托管费。
　　A．0.25%
　　B．0.75%
　　C．0.5%
　　D．1%
　　37．投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（　　）所决定的。
　　A．跨期性
　　B．杠杆性
　　C．风险性
　　D．投机性
　　38．标准化的期货合约中唯一可变的变量是（　　）。
　　A．交易品种
　　B．交割日期
　　C．交易价格
　　D．每日限价
　　39．下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（　　）。
　　A．期货基金
　　B．期权基金
　　C．认股权证基金
　　D．黄金基金
　　40．投资者之所以买入看跌期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会（　　）。
　　A．上涨
　　B．下跌
　　C．不变
　　D．无法确定
　　41．美国财务会计准则委员会将金融衍生工具划分为（　　）。
　　A．独立衍生工具和嵌入式衍生工具
　　B．股票衍生工具和债券衍生工具
　　C．期货衍生工具和期权衍生工具
　　D．现货衍生工具和期货衍生工具
　　42．下列不属于独立衍生工具的是（　　）。
　　A．可转化公司债券
　　B．远期合同
　　C．期货合同
　　D．互换和期权
　　43．标准化的远期交易是（　　）。
　　A．期权交易
　　B．期货交易
　　C．现货交易
　　D．合约交易
　　44．银行业金融机构可投资的证券种类有（　　）。
　　A．政府债券
　　B．公募债券
　　C．公司债券
　　D．金融债券
　　45．（　　）是会员制证券交易所的最高权力机构。
　　A．会员大会
　　B．理事会
　　C．董事会
　　D．监察委员会
　　46．以下不属于证券交易所会员大会的职权的是（　　）。
　　A．制定和修改证券交易所章程
　　B．选举和罢免会员理事
　　C．审议和通过理事会、总经理的工作报告
　　D．制定证券交易价格
　　47．金融期货的（　　），就是通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或公允价值的交易方式。
　　A．套期保值功能
　　B．价格发现功能
　　C．投机功能
　　D．套利功能
　　48．综合协议交易平台是指（　　）证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。
　　A．深圳
　　B．上海
　　C．大连
　　D．郑州
　　49．简单算术股价平均数（　　）。
　　A．是以样本股每日最高价之和除以样本数
　　B．是将各样本股票的发行量作为权数计算出来的股价平均数
　　C．在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性
　　D．考虑了发行量不同的股票对股票市场的影响
　　50．我国的基金指数是（　　）。
　　A．由上证基金指数和中证基金指数组成
　　B．由上证基金指数和深圳基金指数组成
　　C．由中证基金指数和深圳基金指数组成
　　D．由上证基金指数、深圳基金指数和中证基金指数共同组成
　　51．下列不属于证券交易所特征的是（　　）。
　　A．有固定的交易场所和交易时间
　　B．参加交易者为具备会员资格的证券经营机构
　　C．交易对象限于合乎一定标准的上市证券
　　D．通过议价方式决定交易价格
　　52．买人债券并持有一段时间后，在债券到期前将其出售而得到的收益率为（　　）。
　　A．直接收益率
　　B．持有期收益率
　　C．到期收益率
　　D．赎回收益率
　　53．我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（　　）。
　　A．35%
　　B．40%
　　C．45%
　　D．50%
　　54．根据标的物不同，招标发行可分为（　　）。
　　A．荷兰式招标和美式招标
　　B．单一价格中标和多种价格中标
　　C．价格招标、单一价格中标和多种价格中标
　　D．价格招标、收益率招标和缴款期招标
　　55．行政清理组应当自成立之日起（　　）日内，将债权人需要登记的相关事项予以公告。
　　A．3
　　B．5
　　C．10
　　D．15
　　56．会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和不少于（　　）万元。
　　A．1000
　　B．600
　　C．500
　　D．300
　　57．对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门是（　　）和中国证监会。
　　A．财政部
　　B．国有资产管理局
　　C．司法部
　　D．中国人民银行
　　58．证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（　　）个工作日。
　　A．10
　　B．15
　　C．20
　　D．30
　　59．（　　）负责证券从业人员从业资格考试、执业证书发放及执业注册登记等工作。
　　A．中国证监会
　　B．中国证券业协会
　　C．证券交易所
　　D．中国人民银行
　　60．现行《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在（　　）。
　　A．保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益
　　B．扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务
　　C．打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害
　　D．提供法律保障，提高上市公司质量
　　二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。)
　　1．证券市场的产生是因为（　　）。
　　A．社会化大生产的发展
　　B．商品经济的发展
　　C．股份制的发展
　　D．信用制度的发展
　　2．下列关于证券市场的层次结构的叙述，正确的是（　　）。
　　A．层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系
　　B．按层次结构划分，可分为有形市场和无形市场
　　C．证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场
　　D．证券市场的层次性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性
　　3．按照传统标准，我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（　　）。
　　A．综合类证券公司
　　B．代理性证券公司
　　C．经纪类证券公司
　　D．自营性证券公司
　　4．资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动，（　　）是直接融资的工具。
　　A．股票
　　B．定期存单
　　C．储蓄存单
　　D．公司债券
　　5．关于国际证券市场发展趋势的表现，下列说法正确的有（　　）。
　　A．证券市场一体化
　　B．投资者法人化
　　C．金融机构分业化
　　D．金融风险复杂化
　　6．赋予普通股票股东优先认股权的主要目的是（　　）。
　　A．保证普通股票股东在股份公司保持原有的持股比例
　　B．保护原有普通股票股东的利益和持股价值
　　C．确保公司股份能足额认购
　　D．增加公司的募集资金
　　7．无面额股票的特点是（　　）。
　　A．可以明确表示每股所代表的股权比例
　　B．发行或转让灵活
　　C．便于股票分割
　　D．为股票发行价格提供依据
　　8．在实践经济活动中，债券收益可以表现为（　　）。
　　A．利息收入
　　B．资本损益
　　C．再投资收益
　　D．债务人违约金
　　9．简单算术股价指数包括（　　）。
　　A．相对法
　　B．综合法
　　C．几何法
　　D．指数法
　　10．优先股票根据不同的条件，可以分为（　　）。
　　A．累积优先股票与非累积优先股票
　　B．参与优先股票与非参与优先股票
　　C．可转换优先股票与不可转换优先股票
　　D．股息率可调整优先股票与股息率固定优先股票
　　11．中央银行通常采用的货币政策有（　　）。
　　A．存款准备金制度
　　B．增发国债
　　C．再贴现政策
　　D．公开市场业务
　　12．关于有价证券的期限性，下列描述正确的有（　　）。
　　A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
　　B．股票一般没有期限性
　　C．股票可以视为无期证券
　　D．债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
　　13．以下关于债券的说法，正确的有（　　）。
　　A．发行人是借入资金的经济主体
　　B．投资者是出借资金的经济主体
　　C．发行人需要在一定时期付息还本
　　D．反映了发行者和投资者之间的债权债务关系
　　14．金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括（　　）。
　　A．货币期货
　　B．利率期货
　　C．汇率期货
　　D．股权类期货
　　15．上海证券交易所的股价指数中的成分指数包括（　　）。
　　A．上证成分股指数
　　B．上证50指数
　　C．上证380指数
　　D．行业分类指数
　　16．下列属于债券特征的是（　　）。
　　A．偿还性
　　B．安全性
　　C．收益性
　　D．永久性
　　17．我国的债券指数包括（　　）。
　　A．上证国债指数
　　B．政策性银行金融债指数
　　C．上证企业债指数
　　D．中国债券指数
　　18．证券投资基金的作用包括（　　）。
　　A．基金为中小投资者拓宽了投资渠道
　　B．有利于证券市场的稳定与发展
　　C．增加了金融风险
　　D．加剧了金融市场波动
　　19．优先股的优先权主要表现在（　　）。
　　A．认股权
　　B．股息分派
　　C．剩余资产分配
　　D．公司经营表决权
　　20．股票应载明的主要事项有（　　）。
　　A．公司名称
　　B．公司登记成立的日期
　　C．股票种类
　　D．股票编号
　　21．决定基金期限长短的因素，下列说法正确的是（　　）。
　　A．如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期就可长一些
　　B．如果经济稳定增长，基金存续期就可长一些
　　C．如果基金的目标是进行短期投资，其存续期就可短一些
　　D．如果经济稳定增长，基金存续期就可短一些
　　22．基金管理人不得有（　　）行为。
　　A．一只基金持一家上市公司的股票，市值超过基金资产净值的10%
　　B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
　　C．基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报金额超过该基金的总资产
　　D．基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报股票数量超过本次发行股票的总量
　　23．封闭式基金的特点有（　　）。
　　A．没有预定存续期限
　　B．发行规模有限制
　　C．可以上市交易
　　D．基金份额可以赎回
　　24．我国社保基金由（　　）组成。
　　A．社会保障基金
　　B．社会保险基金
　　C．证券投资基金
　　D．企业年金
　　25．股息的具体形式可以是（　　）。
　　A．建业股息
　　B．股票股息
　　C．现金股息
　　D．负债股息
　　26．金融期货的功能是（　　）。
　　A．套期保值
　　B．价格发现
　　C．投机功能
　　D．套利功能
　　27．下列关于信用衍生工具的论述，正确的是（　　）。
　　A．主要品种包括信用互换、信用联结票据、政治期货等
　　B．用于转移或防范信用风险
　　C．交易所交易的衍生品交易额已经超过OTC交易的信用衍生工具交易量
　　D．信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品
　　28．上证综合指数（　　）。
　　A．以1990年12月19日为基期
　　B．以全部上市股票为样本
　　C．以股票成交量为权数
　　D．以股票发行量为权数
　　29．根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所的职能包括（　　）。
　　A．提供证券交易的场所和设施
　　B．制定证券交易所的业务规则
　　C．决定每日开盘价
　　D．维持证券价格稳定
　　30．证券投资者是（　　）。
　　A．证券发行市场的重要组成部分
　　B．资金的需求者和证券的供应者
　　C．以取得利息股息为目的而买人证券的机构和个人
　　D．包括证券公司、企事业单位、社会团体等
　31．创业板市场的功能主要表现在（　　）。
　　A．为非上市中小型高新技术股份公司提供转让服务，同时也为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所
　　B．解决了原STAQ、NET系统遗留的数家公司法人股的流通问题
　　C．在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用
　　D．作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用
　　32．2006年实施的新《证券法》对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括（　　）。
　　A．完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定
　　B．对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类
　　C．建立以净资本为核心的监管指标体系
　　D．确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度
　　33．储蓄国债(电子式)具有（　　）特点。
　　A．采用实名制
　　B．付息方式多样化
　　C．收益安全稳定
　　D．鼓励持有到期
　　34．下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（　　）。
　　A．普通股
　　B．优先股
　　C．固定收益政府债券
　　D．固定收益金融债券
　　35．我国律师事务所从事证券法律业务的内容主要有（　　）。
　　A．为股票的发行出具招股说明书
　　B．为证券发行和上市活动出具法律意见书
　　C．为证券承销活动出具验证笔录
　　D．审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件
　　36．我国证券投资咨询公司开展业务的必备条件包括（　　）。
　　A．在中国人民银行登记注册
　　B．信息公开
　　C．有固定的营业场所
　　D．有较完备的通信及其他信息传递设施
　　37．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的有（　　）。
　　A．净资产不低于2亿元人民币
　　B．在最近三个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币的资产
　　C．管理证券投资基金5年以上
　　D．最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改
　　38．基金托管人更换的条件有（　　）。
　　A．收益连续半年下降
　　B．被基金份额持有人大会解任
　　C．被依法取消托管人资格
　　D．基金托管人解散或破产
　　39．下列对证券公司申请融资融券业务试点的业务规则的叙述，正确的是（　　）。
　　A．证券公司以客户的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户
　　B．证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载保存
　　C．客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户
　　D．客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不得顺延
　　40．依据《中华人民共和国反洗钱法》，以下（　　）属于人民币大额交易。
　　A．法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付
　　B．金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
　　C．单位银行结算账户之间金额200万元以上的款项划转等交易
　　D．个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
　　三、判断题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错，正确的为A，错误的为B。)
　　1．证券在我国属于“舶来品”，最早的股票是外商股票。（　　）
　　2．随着金融危机的不断蔓延，各国(地区)监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是要对金融监管机构的重新界定。（　　）
　　3．截至2010年9月30日，经中国证监会批准，境外证券经营机构在华设立了152家外资代表处，8家境外交易所在华设立代表处。（　　）
　　4．间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。（　　）
　　5．基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易的。（　　）
　　6．通常，期限在2年以下(含2年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。（　　）
　　7．证券业协会是证监会下属的官方机构。（　　）
　　8．不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是非上市证券。（　　）
　　9．提货单、运货单、仓库栈单和商业汇票等都属于商品证券。（　　）
　　10．开放式基金份额持有人不得申请赎回基金。（　　）
　　11．发行股票是股份有限公司筹措自有资本的手段。（　　）
　　12．股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。（　　）
　　13．中央银行提高再贴现率会使股票价格上升。（　　）
　　14．红筹股属于外资股。（　　）
　　15．股东大会是股份有限公司的权力机构。（　　）
　　16．在我国，股票可以折价或者溢价发行。（　　）
　　17．具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资或依法定程序取得的股份，可称为国有法人股。（　　）
　　18．证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借人期限在2个月以上(含2个月)、2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。（　　）
　　19．目前，我国的地方政府债券在资本市场上占重要地位。（　　）
　　20．收益公司债券与一般债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。（　　）
　　21．债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。（　　）
　　22．双货币债券是指以一种货币支付息票利息，以另一种不同的货币支付本金的债券。（　　）
　　23．场内交易市场的组织方式是做市商制度。（　　）
　　24．为应付投资者随时赎回兑现，开放式基金在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具。（　　）
　　25．资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。（　　）
　　26．结构化金融衍生产品是将两种基础金融商品和金融衍生工具相结合而设计出的金融产品。（　　）
　　27．存托凭证是指在一国证券市场流通的、代表外国公司有价证券的可转让凭证。（　　）
　　28．货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，无管理费用，有些还不收取赎回费用。（　　）
　　29．证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合性证券投资方式。（　　）
　　30．契约型基金的投资者是基金公司的股东。（　　）
　　31．封闭式基金必然反映单位基金份额的资产净值。（　　）
　　32．股票投资的收益是指投资者从购入股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入。（　　）
　　33．根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、企业债券和金融债券。（　　）
　　34．基金的托管费用通常逐年计算并累计。（　　）
　　35．股权分置是指B股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。（　　）
　　36．证券登记结算公司有责任确保持有人名册的合法性、真实性和完整性。（　　）
　　37．所谓金融自由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制。（　　）
　　38．证券投资咨询机构从业人员可以代理委托人从事证券投资。（　　）
　　39．货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最小程度。（　　）
　　40．在代理买卖证券过程中，证券公司对于证券买卖后形成的盈利有权参与分享；同样证券公司对于证券买卖后形成的损失需承担责任。（　　）
　　41．随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段。（　　）
　　42．保证金分为交易保证金和结算准备金，交易保证金是指未被合约占用的保证金，结算准备金是指已被合约占用的保证金。（　　）
　　43．记名股票可以一次或者分次缴纳出资。（　　）
　　44．上证基金指数和深圳基金指数均是从交易所上市基金中选取部分基金作为样本进行编制的。（　　）
　　45．如果某上市公司有盈利，那么优先股股东每年获得的股息随公司盈利不同而不同。（　　）
　　46．询价对象可自主决定是否参与股票发行的初步询价，发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配售股票，但未参与初步询价或虽参与初步询价但未有效报价的询价对象，不得参与累计投标询价和网下配售。（　　）
　　47．证券投资的风险是指对投资者预期收益的背离，因此风险是普遍存在的。（　　）
　　48．经济周期是引起股市周期滚动的根本原因，因而股市的周期波动与经济周期具有同步性。（　　）
　　49．核准制的核心是监管部门进行合规性审核，强化发行人的责任，加大市场参与各方的行为约束，减少新股发行中的行政干预。（　　）
　　50．中国证券监协会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。（　　）
　　51．专项资产管理业务的特点是；集合性，即证券公司与客户是一对多；特定性，即业务设定特定的投资目标；通过专门账户经营运作。（　　）
　　52．对操纵市场的行为可根据《证券法》、《刑法》等进行处罚。（　　）
　　53．证券交易所依法负责对有价证券的发行、上市、交易、登记、托管、结算等进行监管。（　　）
　　54．证券业协会依法对证券公司、证券投资基金管理机构、证券投资咨询机构进行监督管理。（　　）
　　55．在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。（　　）
　　56．汇金公司予2010年在全国银行间债券市场成功发行了两期人民币，汇金债券被定为地方政府债券。（　　）
　　57．公债在设立之初仅仅是政府宏观调控的手段。（　　）
　　58．偿还期在1年以上5年以下的国债被称为中期国债。（　　）
　　59．内幕交易的行为方式主要表现为：行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。（　　）
　　60．人民币债券的交易方式包括现券买卖与回购交易两部分。（　　）

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　2012年6月证券市场基础知识名师命题预测试题答案及解析
　　一、单项选择题
　　1．【解析】答案为C。证券市场的显著特征有以下三个方面：(1)证券市场是价值直接
　　交换的场所；(2)证券市场是财产权利直接交换的场所；(3)证券市场是风险直接交换的场所。
　　2．【解析】答案为C。银行股票属于资本证券，而不属于货币证券。
　　3．【解析】答案为B。虚拟资本是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。有价证券是虚拟资本的一种形式。
　　4．【解析】答案为B。中国加入WT0时有两条关于证券业的重要承诺：(1)中国加入WT0三年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3；(2)外国证券公司设立合营公司从事我国证券投资基金管理业务时，外资比例不超过49%。
　　5．【解析】答案为D。证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”。它的基本功能包括筹资一投资功能、资本定价功能、资本配置功能。
　　6．【解析】答案为C。股票不具有“期限性”的特征。相反，由于股东不能要求退股，所以股票具有永久性的特征。
　　7．【解析】答案为A。按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。关于上市证券和非上市证券，需要注意的是：非上市证券不允许在证券交易所交易，但可以在其他证券交易市场交易。
　　8．【解析】答案为C。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。
　　9．【解析】答案为A。记名股票和无记名股票在安全性、出资方式、记载方式上都有差别，但二者的股东权利没有差别。
　　10．【解析】答案为A。证券公司经营证券自营业务的必须符合自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%的规定。
　　11．【解析】答案为C。记名股票的特点是：(1)股东权利归属于记名股东；(2)可以一次或分次缴纳出资；(3)转让相对复杂或受限制；(4)便于挂失，相对安全。
　　12．【解析】答案为A。股票发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
　　13．【解析】答案为C。股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产价值，又叫每股净资产。
　　14．【解析】答案为D。新《公司法》规定，公司破产清算后，公司财产应按以按以下顺序进行分配：支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按照股东的出资比例分配，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
　　15．【解析】答案为D。2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的应当符合下列比例要求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末的总资产的5%。
　　16．【解析】答案为B。国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际通用货币，以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
　　17．【解析】答案为D。影响债券利率的因素，主要有：(1)借贷资金市场利率水平；(2)筹资者的资信；(3)债券期限长短；(4)债券发行者名称。
　　18．【解析】答案为B。中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列，目前该指数系列有4项指数，包括中证开放式基金指数、中证股票型基金指数，中证混合型基金指数和中证债券型基金指数。
　　19．【解析】答案为C。非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构。以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸引个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为“储蓄国债”。
　　20．【解析】答案为A。20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，但目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。
　　21．【解析】答案为C。开放式基金最重要的特点就是基金份额总额不固定，投资者可以赎回。
　　22．【解析】答案为C。中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。
　　23．【解析】答案为D。债券与股票的相同点在于：二者都属于有价证券；二者都是筹措资金的手段。其区别在于：二者权利不同；二者目的不同；二者期限不同；二者收益不同；二者风险不同。
　　24．【解析】答案为C。贴现债券，亦称贴水债券，其发行时按规定的折扣率，以低于票面价值的价格出售，所以属于折价发行。
　　25．【解析】答案为A。投资基金与股票、债券的区别在于风险水平不同。基金的投资组合灵活多样，所以投资基金的风险高于债券，但是低于股票。
　　26．【解析】答案为C。与契约型基金不同的是，公司型基金不是按照一定的信托契约，而是按照公司法组成以营利为目的的股份有限公司进行营运。所以认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。
　　27．【解析】答案为D。契约型基金是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度，因而契约型证券投资基金反映了信托关系。
　　28．【解析】答案为D。信息披露的基本要求是：(1)全面性；(2)真实性；(3)时效性。独立性不是信息披露的基本要求。
　　29．【解析】答案为D。按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。
　　30．【解析】答案为D。《证券发行管理办法》规定，股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。
　　31．【解析】答案为B。封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在证券交易所内交易。与之相对应，开放式基金一般不在证交所上市(除了ETF、1OF等新的基金运作方式)。
　　32．【解析】答案为C。基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。
　　33．【解析】答案为B。证券投资基金由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，所以基金管理人与托管人之间的关系是经营与监管的关系。
　　34．【解析】答案为C。一个基金是否有效益，主要是看运作费是否偏高，而不是管理费、托管费或者宣传费。
　　35．【解析】答案为B。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同约定的时间和场所内申请申购或者赎回的基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现的需求，开放式基金一般在基金资产中保持一定比例的现金。
　　36．【解析】答案为A。我国封闭式基金按照0.25%的比例计提封闭式基金托管费，开放式基金根据合同规定的比例计提，通常低于0.25%。
　　37．【解析】答案为A。金融衍生工具要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。这体现了金融衍生工具的跨期性。
　　38．【解析】答案为C。期货合约对基础金融工具的品种、单位、交割方式等都做了限定，交易价格是标准化的期货合约中唯一可变的变量。
　　39．【解析】答案为D。衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金。
　　40．【解析】答案为B。看涨期权，是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利；看跌期权，是指卖出标的物的权利。当期权买方预期标的物价格会超出执行价格时，他就会买进看涨期权，相反就会买进看跌期权。
　　41．【解析】答案为A。1998年美国财务会计准则委员会将金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，并提出明确的识别标准和计量依据，具有重要意义。
　　42．【解析】答案为A。独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具
　　有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。
　　43．【解析】答案为B。期货交易是在交易所进行的标准化的远期交易。
　　44．【解析】答案为A。受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。
　　45．【解析】答案为A。我国《证券法》和《证券交易所管理办法》规定，会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。
　　46．【解析】答案为D。证券交易所或者证券交易所会员大会都不负责制定交易价格。
　　47．【解析】答案为A。金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。利用金融期货进行套期保值，就是通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或公允价值的交易方式。
　　48．【解析】答案为A。综合协议交易平台是指深圳证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。
　　49．【解析】答案为C。简单算术股价平均数不考虑送股、拆股、增发等情况，因而在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性。修正股价平均数能弥补这一缺点。
　　50．【解析】答案为D。从2008年2月4日开始，中证指数有限公司正式发行中证基金指数系列，所以现在我国的基金指数由上证基金指数、深圳基金指数和中证基金指数共同组成。
　　51．【解析】答案为D。证券交易所通过公开竞价的方式决定交易价格。
　　52．【解析】答案为B。买入债券并持有一段时间后，在债券到期前将其出售，由于此时债券并未到期，也没有赎回，所以是持有期收益率。
　　53．【解析】答案为A。以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。
　　54．【解析】答案为D。招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。按照国际惯例，根据标的物不同，招标发行可分为价格招标、收益率招标和缴款期招标。
　　55．【解析】答案为C。《证券公司风险处置条例》第二十八条规定，行政清理组应当自成立之日起10日内，将债权人需要登记的相关事项予以公告。
　　56．【解析】答案为B。依据中国证监会发布的《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》的规定，会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和不少于600万元。
　　57．【解析】答案为A。2000年财政部和证监会发布《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》，对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理。
　　58．【解析】答案为C。证券公司的整改期限最长不超过20个工作日。证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。
　　59．【解析】答案为B。中国证券业协会是自律组织，负责证券从业人员从业资格考试、执业证书发放及执业注册登记等工作。
　　60．【解析】答案为A。A、B、C、D四个选项所述内容均属《证券法》的重要目的，但《证券法》的核心是保护投资者的合法利益。
　　二、多项选择题
　　1．【解析】答案为ABCD。证券市场从无到有，主要得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展和信用制度的发展。
　　2．【解析】答案为ACD。按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。故B选项错误。
　　3．【解析】答案为AC。过去我国证券监督管理部门将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司，并施行分类监管。2006年1月1日开始实施的新修订的《证券法》调整了传统的分类标准。
　　4．【解析】答案为AD。直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。B、C选项是间接融资工具。
　　5．【解析】答案为ABD。国际证券市场发展趋势的表现包括：证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、证券市场网络化、金融风险复杂化和金融监管合作化。
　　6．【解析】答案为AB。优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股票股东享有的按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。赋予普通股票股东优先认股权的主要目的是：(1)保证普通股票股东在股份公司保持原有的持股比例：(2)保护原有普通股票股东的利益和持股价值。
　　7．【解析】答案为BC。按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。无面额股票发行或者转让较灵活，便于分割。
　　8．【解析】答案为ABC。债券收益可以表现为三种形式：(1)利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；(2)资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入；(3)再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率的变化影响。
　　9．【解析】答案为AB。股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。其中，前者又有相对法和综合法之分；后者又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。
　　10．【解析】答案为ABCD。优先股根据不同的附加条件，可分为：累积优先股票与非累积优先股票；参与优先股票与非参与优先股票；可转换优先股票与不可转换优先股票；可赎回优先股与不可赎回优先股；股息率可调整优先股票与股息率固定优先股票。
　　11．【解析】答案为ACD。货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。增发国债属于财政政策，所以B选项错误。
　　12．【解析】答案为BCD。A选项，债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。
　　13．【解析】答案为ABCD。债券规定的借贷双方的权利和义务包含四个方面的内容：第一，债券发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在规定的时间内还本付息；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。
　　14．【解析】答案为ABD。按基础工具划分金融期货主要有三种类型：外汇期货(又称“货币期货”)、利率期货、股权类期货。
　　15．【解析】答案为ABC。行业分类指数是深圳证券交易所的综合类股价指数，所以D选项不符合题意。
　　16．【解析】答案为AB。C、D选项是股票的特征。
　　17．【解析】答案为ACD。我国主要的债券指数包括中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数、中国债券指数。
　　18．【解析】答案为AB。证券投资基金的主要作用在于拓宽了中小投资者投资渠道、有利于证券市场的稳定与发展。证券投资基金并不会加剧金融市场波动，不会增加金融风险，一个监管完备的证券投资基金市场能减少金融风险，平抑金融市场的过分波动，所以C、D选项错误。
　　19．【解析】答案为BC。按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股。优先股的特点是：股息固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。
　　20．【解析】答案为ABCD。股票应载明的事项主要有：公司名称、公司登记成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票编号。
　　21．【解析】答案为ABC。决定基金期限长短的因素主要有两个：(1)基金本身投资期限的长短，一般来说，如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期就可长一些，反之，如果基金的目标是进行短期投资(如货币市场基金)，其存续期可短一些。(2)宏观经济形势，一般来说，如果经济稳定增长。基金存续期就可长一些，否则应相对短一些。当然，在现实中，存续期还应考虑所在国家或地区的法律法规规定以及基金发起人和众多投资者的要求来确定。
　　22．【解析】答案为ABCD。根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人不得有下列行为：(1)一只基金持一家上市公司的股票，市值超过基金资产净值的10%；(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；(3)基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产；(4)基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的股票数量超过本次发行股票的总量；(5)违反基金合同关于投资范围、投资比例的约定；(6)证监会规定的其他禁止行为。
　　23．【解析】答案为BC。封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意，可适当延长期限。所以A选项错误。封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回。所以D选项错误。
　　24．【解析】答案为AB。社保基金指全国社保理事会负责管理的由国有股减持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准的其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社保资金。我国社保基金由社会保障基金和社会保险基金两部分组成。
　　25．【解析】答案为ABCD。股息的具体形式包括：现金股息、股票股息、财产股息、负债股息、建业股息。
　　26．【解析】答案为ABCD。金融期货的四大功能是：套期保值、价格发现、投机功能和套利功能。
　　27．【解析】答案为BD。A选项，信用衍生工具的主要品种包括信用互换、信用联结票据等；C选项，OTC交易的信用衍生工具交易量逐年增大，已经超过交易所市场的交易额。
　　28．【解析】答案为ABD。上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量(而不是C选项所说的股票成交量)为权数，按加权平均法计算。
　　29．【解析】答案为AB。证券交易所并不交易证券，也不决定交易价格，所以证券交易所的职能不包括C、D选项中所说的“决定每日开盘价”、“维持证券价格稳定”。
　　30．【解析】答案为ACD。证券投资者是资金的供给者，而证券的供应者是资金的需求者。
　　31．【解析】答案为CD。创业板市场又称“二板市场”，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。创业板市场的功能主要表现在两个方面：(1)在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；(2)作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业的知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。
　　32．【解析】答案为ABOD。2006年实施的新《证券法》对证券公司进行了较为全面的规定。其中包括：(1)完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；(2)对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类；(3)建立以净资本为核心的监管指标体系；(4)确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；(5)增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。
　　33．【解析】答案为ABCD。储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：(1)针对个人投资者，不向机构投资者发行；(2)采用实名制，不可流通转让；(3)采用电子方式记录债权；(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；(5)鼓励持有到期；(6)手续简化；(7)付息方式较为多样。
　　34．【解析】答案为BCD。购买力风险是由于通货膨胀造成的实际收益下降的风险，所以固定收益的证券最容易受到购买力风险影响。B、C、D选项中的优先股、固定收益政府债券和固定收益金融债券的收益率都是固定的。
　　35．【解析】答案为BCD。A选项“为股票的发行出具招股说明书”属于证券公司的证券承销与保荐业务。
　　36．【解析】答案为CD。申请证券投资咨询业务的机构需满足人员、资本、场所、设施方面的要求，但是并无“在中国人民银行登记注册”和“信息公开”的要求。
　　37．【解析】答案为BC。基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件包括：(1)净资产不低于2亿元人民币；(2)在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产；(3)经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查等。
　　38．【解析】答案为BCD。我国《基金法》规定，有下列情形之一，基金托管人职责终止：被取消基金托管人资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、撤销或者宣告破产。
　　39．【解析】答案为BC。证券公司申请融资融券业务试点的业务规则有：(1)证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户，所以A选项错误。(2)客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延，融资融券合同另有约定的，从其约定，所以D选项错误。
　　40．【解析】答案为ABD。以下三种情形属于人民币大额交易：(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；(2)金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
　　三、判断题
　　1．【解析】答案为A。略
　　2．【解析】答案为B。金融危机的蔓延使得各国(地区)监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是要对金融监管边界的重新界定，而非题干中的“金融监管机构”。
　　3．【解析】答案为A。略
　　4．【解析】答案为A。略
　　5．【解析】答案为8。普通开放式基金属于非上市证券，不在证券交易所挂牌交易。封闭式基金属于上市证券，在证券交易所挂牌交易。
　　6．【解析】答案为B。通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。
　　7．【解析】答案为B。证券业协会是自律性组织，是社会团体法人，不是官方机构。
　　8．【解析】答案为B。向少数特定的投资者发行的证券是私募证券，而不是题目中所说的非上市证券。
　　9．【解析】答案为B。提货单、运货单、仓库栈单等都属于商品证券。商业汇票属于货币证券。
　　10．【解析】答案为B。开放式基金份额持有人可以申请赎回基金。封闭式基金份额持有人不可以申请赎回。
　　11．【解析】答案为A。发行股票是股份有限公司筹措自有资本的手段。
　　12．【解析】答案为A。略
　　13．【解析】答案为B。中央银行放松银根，增加货币供给(如降低法定存款准备金率、降低再贴现率、通过公开市场业务卖出大量证券)，会使资金面较为宽松，引起对股票需求增加，促使股票上升。本题中，中央银行提高再贴现率一般会使股票价格下降。
　　14．【解析】答案为B。红筹股是指在中国境内注册，在香港上市，但是主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自中国内地的股票，红筹股不属于外资股。
　　15．【解析】答案为A。略
　　16．【解析】答案为B。在我国，股票可以平价发行或溢价发行，但不可以折价发行。
　　17．【解析】答案为A。略
　　18．【解析】答案为B。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，稽入期限在3个月以上(含3个月)、2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。
　　19．【解析】答案为B。在我国，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)，所以不可能具有重要地位。
　　20．【解析】答案为A。略
　　21．【解析】答案为A。略
　　22．【解析】答案为A。略
　　23．【解析】答案为B。场外交易市场的组织方式是做市商制度。
　　24．【解析】答案为A。略
　　25．【解析】答案为A。略
　　26．【解析】答案为B。结构化金融衍生产品是将若干种基础金融商品和金融衍生工具相结合而设计出的金融产品。
　　27．【解析】答案为A。略
　　28．【解析】答案为B。货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些还不收取赎回费用。
　　29．【解析】答案为A。略
　　30．【解析】答案为B。公司型基金的投资者是基金公司的股东，契约型基金则不是。
　　31．【解析】答案为B。封闭式基金并不必然反映单位基金份额的资产净值。
　　32．【解析】答案为A。略
　　33．【解析】答案为A。略
　　34．【解析】答案为B。基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计。
　　35．【解析】答案为B。股权分置是针对A股进行的改革。
　　36．【解析】答案为A。略
　　37．【解析】答案为A。略
　　38．【解析】答案为B。代理委托人从事证券投资属于我国《证券法》规定的证券投资咨询机构从业人员不得从事的行为。
　　39．【解析】答案为A。略
　　40．【解析】答案为B。证券公司在代理买卖证券过程中并不需承担责任，只是按照客户的指令操作。
　　41．【解析】答案为A。略
　　42．【解析】答案为B。结算准备盒是指未被合约占用的保证金，交易保证金是指已被合约占用的保证金。
　　43．【解析】答案为A。略
　　44．【解析】答案为B。上证基金指数的样本包括在上海证券交易所上市的所有证券投资基金；深圳基金指数的样本包括在深圳证券交易所上市的所有证券投资基金。
　　45．【解析】答案为B。优先股股东每年获得固定的股息，一般不随公司盈利而变动(参与优先股除外)。
　　46．【解析】答案为A。略
　　47．【解析】答案为A。略
　　48．【解析】答案为B。一般来说，股市作为经济的晴雨表，会比经济周期超前。
　　49．【解析】答案为B。核准制的核心是监管部门进行合规性审核，强化中介机构的责任，加大市场参与各方的行为约束，减少新股发行中的行政干预。
　　50．【解析】答案为B。中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主要部门。
　　51．【解析】答案为B。专项资产管理业务的特点是：综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多；特定性，业务设定特定的投资目标；通过专门账户经营运作。
　　52．【解析】答案为A。略
　　53．【解析】答案为B。中国证监会依法负责对有价证券的发行、上市、交易、登记、托管、结算等进行监管，证券交易所只是提供场所并监督。
　　54．【解析】答案为B。对证券公司、证券投资基金管理机构、证券投资咨询机构进行监督管理是中国证监会的职责。
　　55．【解析】答案为A。略
　　56．【解析】答案为B。汇金公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行了两期人民币，共1090亿元。汇金公司没有金融业务牌照，它不属于金融机构，在我国按照发行主体性质确定债券名称的现行指导下，将汇金债券定为政府支持机构债券。
　　57．【解析】答案为B。最初公债的发行是为了弥补赤字，后来随着政府对经济干预的加强，公债广泛用于公共支出、宏观调控等。
　　58．【解析】答案为B。偿还期在1年以上10年以下的国债被称为中期国债。
　　59．【解析】答案为A。略
　　60．【解析】答案为A。略

wangzhenhainl

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