证券投资基金真题及答案第六章

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历年真题精选第6章　基金的市场营销　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
　　1．下列关于基金市场营销的说法，错误的是（　　）。
　　A．基金的市场营销不同于有形产品营销
　　B．基金的市场营销不是简单地等同于推销
　　C．基金市场营销的意义体现于基金募集阶段
　　D．制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分
　　2．基金市场营销的( )是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
　　A．服务性
　　B．专业性
　　C．持续性
　　D．适用性
　　3．在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（　　）。
　　A．市场营销实施
　　B．市场营销计划
　　C．市场营销分析
　　D．市场营销控制
　　4．证券投资基金的市场营销不包含的活动有（　　）。
　　A．产品设计
　　B．售后服务
　　C．基金投资
　　D．销售
　　5．在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为（　　）。
　　A．水平式
　　B．综合式
　　C．垂直式
　　D．其他三项都不对
　　6．基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，所形成的基金产品线通常归为（　　）类型。
　　A．水平式
　　B．垂直式
　　C．综合式
　　D．平衡式
　　7．在证券投资基金促销手段中，举办研讨会属于（　　）。
　　A．营业推广
　　B．广告宣传
　　C．公共关系
　　D．人员推销
　　8．基金的销售机构通过电视、电台、报刊等媒体，向各户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的（　　）。
　　A．讲座、推介会和座谈
　　B．媒体应用
　　C．互联网应用
　　D．“一对一”专人服务
　　9．客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（　　）。
　　A．向基金持有人解答各类疑问
　　B．在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
　　C．向基金持有人邮寄投资策略报告
　　D．通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
　　10．独立基金销售机构申请基金供销业务资格的注册资本金要求是（　　）万元。
　　A．1000
　　B．2000
　　C．3000
　　D．5000
　　11．从事开放式基金代销业务的商业银行接受（　　）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
　　A．基金管理人
　　B．基金托管人
　　C．注册登记人
　　D．基金投资人
　　12．独立基金销售机构申请基金销售业务，取得基金从业资格的人员不少于（　　）人。
　　A．7
　　B．10
　　C．15
　　D．30
　　13．基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（　　）。
　　A．根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品
　　B．进行基金投资人风险承担能力调查
　　C．募集期间对认购费打折
　　D．介绍投资人想要了解的基金产品情况
　　14．信息管理平台应用系统的规范包括（　　）。
　　A．敏感数据的公网传输应当可靠加密
　　B．所有系统运行数据应当保存15年
　　C．系统数据应当按月备份
　　D．系统投入使用的报告应当报当地证监局备案
　　15．基金销售机构内部控制应遵守( )原则。
　　A．健全性、有效性、独立性、安全性
　　B．健全性、有效性、独立性、审慎性
　　C．健全性、有效性、全面性、安全陛
　　D．健全陛、有效性、独立性、可靠性

二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
　　1．证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（　　）。
　　A．服务性
　　B．专业性
　　C．持续性
　　D．适用性
　　2．证券投资基金市场营销过程的管理包括（　　）。
　　A．市场营销分析
　　B．市场营销计划
　　C．市场营销实施
　　D．市场营销控制
　　3．下列关于基金市场营销的表述，正确的有（　　）。
　　A．与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
　　B．基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
　　C．基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
　　D．基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
　　4．根据我国基金管理公司实践，在衡量基金产品线的宽度时，通常根据基金产品的风险收益特征进行的分类包括（　　）。
　　A．价值型基金
　　B．股票型基金
　　C．成长型基金
　　D．货币市场基金
　　5．证券投资基金的客户服务方式包括（　　）。
　　A．传真
　　B．互联网
　　C．电话服务中心
　　D．手机短信
　　6．目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有（　　）。
　　A．保险公司已经成为基金销售主要渠道之一
　　B．从本质上看， “银基通”属于基金营销渠道
　　C．证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务
　　D．银行代销渠道有利于争取储蓄客户
　　7．基金管理人组织的讲座、推介会和座谈会在客户服务方式中具有如下（　　）特点。
　　A．客户通常比较珍惜这些机会
　　B．为客户提供一个面对面交流的机会
　　C．基金管理人可以从这些活动中获取有价值的资料，有效地推介基金产品
　　D．可以利用这一机会在市场出现较大波动时阻止非理性行为的发生
　　8．下列关于基金的直销方式的表述，正确的有（　　）。
　　A．直销对客户的财务状况更了解，对客户的控制力较强
　　B．直销更容易发现产品或服务方面的不足
　　C．直销对客户的控制力弱，但有广泛的客户基础
　　D．直销推销新产品更容易
　　9．基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列（　　）情形。
　　A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
　　B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
　　C．以低于成本的销售费率销售基金
　　D．募集期间对认购费打折
　　10．基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（　　）。
　　A．为参会者举办抽奖活动
　　B．聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金
　　C．宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
　　D．宣传基金公司的过往业绩
　　11．基金宣传推介材料包括( )。
　　A．信函
　　B．户外广告
　　C．公开出版资料
　　D．互联网资料
　　12．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，要了解基金管理人的（　　）等。
　　A．市场品牌
　　B．投资管理能力
　　C．经营管理能力
　　D．诚信状况
　　13．下列关于基金销售的表述，正确的有（　　）。
　　A．从事基金宣传推介活动的人员应当取得基金从业资格
　　B．未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
　　C．证券交易所及基金行业协会对基金销售活动实施监督管理
　　D．基金管理人员应当与代销机构签订书面代销协议
　　14．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从（　　）方面明确了各项技术标准。
　　A．监管系统信息报送
　　B．信息管理平台应用系统
　　C．后台管理系统
　　D．前台业务系统和自助式前台系统
　　15．基金销售机构内部控制的内容包括（　　）。
　　A．销售业务流程控制
　　B．销售决策流程控制
　　C．会计系统内部控制
　　D．内部环境控制

三、判断题(正确的用A表示．错误的用B表示)
　　1．基金营销只能由基金管理公司内设的市场部门承担。（　　）
　　2．基金市场营销是围绕基金公司的需要而展开的。（　　）
　　3．监管政策、渠道、费率和促销四大要素是基金营销的核心内容。（　　）
　　4．所谓产品线的宽度，是指一家基金管理公司所拥有的基金产品的总数。（　　）
　　5．证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务。（　　）
　　6．由于基金销售公司的专业性，在基金管理公司的产品代销中，它们从总体上占据了最大的市场份额。（　　）
　　7．电话服务中心在提供服务的同时不能记录谈话资料。（　　）
　　8．基金公司为了鼓励证券公司为其多销售基金，可以承担在销售金额达到一定规模时，保证在该证券公司交易席位上的最低股票交易量。（　　）
　　9．基金的宣传推介材料应当在分发或公布之日起5个工作日内由基金管理公司向主要办公场所所在地证监局报送。（　　）
　　10．前台业务系统主要实现对前台发生的数据进行集中管理。（　　）
　　11．销售机构的自助式前台系统应设定投资人单笔交易的最低金额。（　　）

历年真题答案及解析 　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
　　1．【答案】C
　　【解析】C项，基金营销作为一种理财产品服务，不是一锤子买卖，其意义不只体现在募集阶段，而是具有持续性，需要制度化、规范化的持续性服务。
　　2．【答案】D
　　【解析】基金销售适用性即基金销售机构在销售基金过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
　　3．【答案】C
　　【解析】为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的分析、计划、实施和控制。其中，市场营销分析是指基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
　　4．【答案】C
　　【解析】证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
　　5．【答案】C
　　【解析】垂直式基金产品线类型是指基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。
　　6．【答案】A
　　【解析】常见的基金产品线类型有水平式、垂直式和综合式三种。其中，水平式即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。
　　7．【答案】A
　　【解析】基金销售机构针对财务公司、保险公司、工商企业等机构客户和公众客户，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的，是属于营业推广的一种手段。
　　8．【答案】B
　　【解析】基金销售机构会通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除客户的紧张情绪，让大众多了解市场，可以减缓非理性行为的发生，是客户服务方式中的媒体应用。
　　9．【答案】B
　　【解析】B项是广告促销，属于基金促销手段。
　　10．【答案】B
　　【解析】《证券投资基金销售管理办法》第十三条对独立基金销售机构申请基金代销业务资格进行了规定，指出：独立基金销售机构注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
　　11．【答案】A
　　【解析】证券公司、商业银行、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格，在取得业务资格后方可接受基金管理人的委托，从事基金销售活动。
　　12．【答案】B
　　【解析】独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，还应具备以下条件：①为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式； ②有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；③注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；④有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合规定；⑤没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；⑥高级管理人员已取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；⑦取得基金从业资格的人员不少于l0人。
　　13．【答案】C
　　【解析】基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：①采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；②以低于成本的销售费用销售基金；③以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；④募集期间对认购费打折；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥挪用基金销售结算资金；⑦进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外)，未按规定公告擅自变更基金的发售日期；⑧在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为；⑨中国证监会规定禁止的其他情形。
　　14．【答案】A
　　【解析】信息管理平台应用系统的主要规范有：①制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；②系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存l5年；③系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案；④对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案；⑤建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作，进行记录；⑥具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征；⑦基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密；⑧基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。
　　15．【答案】B
　　【解析】基金销售机构内部控制应履行有效性、健全性、独立性和审慎性原则。其中，①健全性原则即内部控制应包括基金销售机构及与基金销售相关的所有部门与人员，并涵盖基金销售的各个环节；②有效性原则即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行；③独立性原则即基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立；④审慎性原则即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
　　1．【答案】ABCD
　　【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①专业性；②服务性；③规范性；④持续性；⑤适用性。
　　2．【答案】ABCD
　　【解析】基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品促销、价格、市场定位等诸多活动。为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的分析、计划、实施和控制。
　　3．【答案】ABD
　　【解析】C项基金作为一种金融产品，收益与风险是不确定的。
　　4．【答案】BD
　　【解析】产品线的宽度是指一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少。按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成混合基金、股票基金、债券基金和货币市场基金四大类。
　　5．【答案】ABCD
　　【解析】客户服务的方式有：①互联网的应用；②邮寄服务；③自动传真、电子信箱与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤电话服务中心；⑥媒体和宣传手册的应用；⑦讲座、推介会和座谈会。
　　6．【答案】BCD
　　【解析】A项保险公司在我国还未成为基金销售的主要渠道。
　　7．【答案】ABC
　　【解析】推介会、讲座和座谈会都能为客户提供一个面对面交流的机会。由于参与者为数不多，通常客户比较珍惜这些机会。基金销售机构也可以从这些活动中获取有价值的资料，有效地推介基金产品，并据此进一步改善客户服务。D项属于媒体和宣传手册的应用的特点。
　　8．【答案】ABD
　　【解析】C项属于基金代销的特点。
　　9．【答案】ABCD
　　【解析】基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：①以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；③以低于成本的销售费率销售基金；④募集期间对认购费打折；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外)，未按规定公告擅自变更基金的发售日期；⑦挪用基金销售结算资金；⑧在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为；⑨中国证监会规定禁止的其他情形。
　　10．【答案】ABC
　　【解析】基金销售中可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。
　　11．【答案】ABCD
　　【解析】基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，具体包括：①宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；②公开出版资料；③海报、户外广告；④互联网资料、公共网站链接广告、电视、电影、广播、短信及其他音像、通讯资料等。
　　12．【答案】BCD
　　【解析】基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，要了解基金管理人的经营管理能力、诚信状况、投资管理能力和内部控制情况等。
　　13．【答案】ABD
　　【解析】基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度与销售人员的持续培训制度，加强对基金销售业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。通常是由中国证监会对基金销售活动进行监管，同时中国证券业协会证券投资基金业委员会实行自律管理。
　　14．【答案】ABCD
　　【解析】为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，2007年3月中国证监会发布并实施了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》。该管理规定从自助式前台系统、前台业务系统、后台管理系统、监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统五个方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。
　　15．【答案】ABCD
　　【解析】基金销售机构内部控制的内容主要包括：内部环境控制、销售决策流程控制、销售业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制。

　三、判断题(正确的用A表示．错误的用B表示)
　　1．【答案】B
　　【解析】基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。
　　2．【答案】B
　　【解析】证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场与客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
　　3．【答案】B
　　【解析】营销组合的四大要素——费率(PriCe)、产品(ProduCt)、促销(Pro- motion)和渠道(PlaCe)是基金营销的核心内容。
　　4．【答案】B
　　【解析】①产品线的长度是指一家基金管理公司所拥有的基金产品的总数；②产品线的宽度是指一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少；③产品线的深度是指一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。
　　5．【答案】A
　　【解析】商业银行的销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上，为投资者提供的个性化服务与客户需求尚有一定差距。相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务。
　　6．【答案】B
　　【解析】我国开放式基金的销售逐渐形成了证券公司、商业银行、证券咨询机构和专业基金销售公司代销和基金管理公司直销中心的销售体系。
7．【答案】B
　　【解析】电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同时开辟人工坐席和自动语音。与此同时，在不影响服务质量的基础上，客户服务人员会在提供服务的同时适当记录谈话资料，建立相应的客户档案，作为以后服务该客户时的参考，也作为基金管理人对客户群统计分析和管理的依据之一。
　　8．【答案】B
　　【解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，也不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励等。
　　9．【答案】A
　　【解析】书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
　　10．【答案】B
　　【解析】①前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统；②后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
　　11．【答案】B
　　【解析】销售机构的自助式前台系统在为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份；设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额；为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案。