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单选题 (1) 2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为()。
A、开放式基金、封闭式基金
B、契约型基金、公司型基金
C、ETF基金、LOF基金、封闭式基金
D、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：22
2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。
(2) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是( )。
A、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式
B、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场
C、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利
D、投资者总可以通过掌握更多的信息获利
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：289
避免“后悔”心里的内容：委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式。
(3) 关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是()。
A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等
B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广
C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险
D、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：349-350
多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。
(4) 基金上市交易公告书的编制主体是()。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金持有人
D、代销机构
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：204
凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
(5) 基金公司的债券研究主要侧重于()。
A、债券久期的判断和券种的选择
B、发行债券公司所处行业状况
C、发行债券规模
D、发行债券公司业绩状况
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：94
债券研究主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。
(6) ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用( )的交易网络系统进行的认购。
A、证券公司
B、证券交易所
C、基金管理人
D、商业银行
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：62
ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。
(7) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益( )。
A、高于某个特定指数的收益
B、与市场平均收益相同
C、与某个特定指数的收益相同
D、高于市场平均收益
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：347
债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。
(8) 对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在1年以内的政府债券。
A、20%
B、30%
C、10%
D、5%
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：234
对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券。
(9) 以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。
A、基金份额可以在证券交易所交易
B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类
C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变
D、基金份额持有人可以申购赎回
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：22
封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。
(10) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。
A、净值公告
B、半年度报告
C、年度报告
D、季度报告
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：204
当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。
(11) 不符合行为金融理论研究结果的描述是()。
A、过分自信常常导致人们高估证券的实际风险
B、对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的“盈亏”而不是实际的得失采取行动
C、投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策
D、社会性的压力使人们的行为趋于一致
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：289
行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。
(12) 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。
A、基金管理公司的副总经理离任的
B、基金管理公司的董事长、总经理离任的
C、基金管理公司的督察长离任的
D、基金管理公司的基金经理离任的
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：249
基金管理公司的董事长、总经理离任的，需要基金管理公司进行离任审计。
(13) 关于资本资产定价模型，下述说法错误的是()。
A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价
B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空
C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合
D、资本资产定价模型主要应用于资产配置
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：269-270
资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。
(14) 目前,我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()个等级。
A、4
B、5
C、3
D、6
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：54
目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级.
(15) 证券投资基金筹集的资金主要是投向()。
A、有价证券
B、股票
C、债券
D、国债
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：4
证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。
(16) 基金对外提供的会计报表通常不包括()。
A、资产负债表
B、利润表
C、净值变动表
D、收益表
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：174
基金对外提供的会计报表通常不包括收益表。
(17) 以下关于资本资产定价模型(CAPM)的叙述，错误的是()。
A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价
B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空
C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合
D、资本资产定价模型主要应用于资产配置
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：269-270
资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。
(18) 根据中国证监会对基金的分类标准，()为债券基金。
A、以股票为主要投资对象的基金
B、以货币市场工具为主要投资对象的基金
C、以国债为主要投资对象的基金
D、主要以债券为投资对象的基金
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：34
债券基金的定义。
(19) ()阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A、签署基金合同阶段
B、基金募集阶段
C、基金运作阶段
D、基金终止阶段
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：112
基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
(20) 计算投资组合收益率最通用的方法是()。
A、加权平均投资组合收益率
B、投资组合内部收益率
C、投资组合到期收益率
D、平均收益率
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：332
计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。
(21) 开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由()直接办理,也可以由其委托其他机构代为办理。
A、基金管理人
B、基金销售机构
C、商业银行
D、保险公司
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：65
基金管理人是直接办理即直销，其他三项为代销。
(22) 基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为()类型。
A、垂直式
B、综合式
C、不定式
D、水平式
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：136
基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。
(23) 如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应()。
A、反应过度
B、一步到位式的正确反应
C、反应不足
D、没有反应
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：286
如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
(24) 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将()。
A、随之降低
B、随之提高
C、保持不变
D、不确定
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：305
当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。
(25) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。
A、一天
B、三小时
C、一小时
D、两小时
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：114
系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。
(26) 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。
A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度
B、有时也被称为简单过滤器规则
C、是相对强弱指标的变形
D、是技术分析指标BIAS的别称
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：322
以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
(27) 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行()制度。
A、T
B、T-1
C、T+1
D、T+2
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：64
我国沪、深证券交易所对封闭式基金实行T+1交割，交收。
(28) 某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算),则当日应计提的基金管理费为()万元。
A、3.6
B、2.5
C、4.2
D、4.1
专家解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：易 页码：170
我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：每日计提的费用=(前一日的基金资产净值*费率)/365。数据带入计算可得：每日计提的费用=(100000*1.5%)/365=4.1(万元)。
(29) 开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。
A、申购与赎回情况
B、转入与转出情况
C、利息计算
D、拆分
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：173
开放式基金份额变化的核算：开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。
(30) 保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。
A、本金
B、投资组合现时净值
C、保本基金到期收益总和
D、安全垫
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：43
保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。
(31) 投资者提交基金认购申请后，一般最早可于()日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：60
投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
(32) 根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的()。
A、证券公司
B、保险公司
C、基金管理公司
D、商业银行
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：110
在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
(33) 保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。
A、最低目标价值
B、安全垫
C、现时净值
D、价值底线
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：43
保本基金的分析的内容：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
(34) ( )对威廉·夏普(WilliamSharpe)的资本资产定价模型(CAPM)的可检验性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型。
A、斯蒂芬·罗斯
B、尤金·法玛
C、威廉·夏普
D、哈里·马科维兹
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：280
套利定价理论由罗斯于20世纪70年代中期建立。
(35) 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。
A、基金管理公司
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、证券交易所
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：120
基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。
(36) 下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有( )。
A、债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础
B、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高
C、能满足投资者对现金流的需求
D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：347
管理费用更低;不能满足投资者对现金流的需求;有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。
(37) 以下关于资本资产定价模型(CAPM)的表述，错误的是()。
A、假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的
B、β系数作为衡量系统风险的指标，与其收益水平是正相关的，即风险越大收益越高
C、可以根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险
D、在熊市来临之际，应选择低β系数的证券或者组合，以减少因市场下跌而造成的损失
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：279
考核资本资产定价模型(CAPM)相关知识。
(38) 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。
A、安全保管基金财产
B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D、按照规定监督基金管理人的运作投资
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：111
根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。
(39) 基金管理公司的督察长应由()任命。
A、总经理
B、董事会
C、全体独立董事
D、证监会
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：241
督察长是由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。
(40) 进行证券组合管理，最先需要确定的是( )。
A、证券组合业绩的评估
B、证券投资政策
C、证券组合的构建
D、证券组合的调整
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：252
进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。
(41) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》要求基金评价业务遵循的原则，不包括()。
A、长期性
B、公平性
C、全面性
D、客观性
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：56-57
基金评价机构在从事基金评价业务的过程中应遵循下列原则：长期性原则;公正性原则;全面性原则;客观性原则;一致性原则;公开性原则。
(42) 关于有效市场下列说法错误的是( )。
A、股票的价格反映了影响它的所有信息
B、股票市场上不存在被高估或者低估的股票
C、投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益
D、投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：314
投资者不可能通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益。
(43) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。
A、基金资产净值
B、基金份额申购
C、赎回价格
D、基金的市场价格
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：164
托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。
(44) ()，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A、20世纪50年代以后
B、20世纪60年代以后
C、20世纪70年代以后
D、20世纪80年代以后
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：11
20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
(45) ETF的认购包括()。
A、网上认购和网下认购
B、全额认购和折价认购
C、组合证券认购和一揽子股票认购
D、场内认购和场外认购
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：61-62
考察ETF的认购方式。
(46) 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是( )。
A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有
B、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3
常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。
(47) 衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是()。
A、现金比例变化法
B、成功概率法
C、二次项法
D、M2测度
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：369
其他三项为择时能力衡量的指标。
(48) 下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是( )。
A、基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B、保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C、证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D、基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：138
保险公司是国外基金销售渠道的重要组成部分;目前，我国开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。
(49) 基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数( )。
A、是基金的M的两倍
B、小于基金M的两倍
C、大于基金M的两倍
D、等于基金M的夏普指数
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：364
夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
(50) 基金实际投资绩效在很大程度上决定于()。
A、管理水平的高低
B、收益大小
C、风险的大小
D、投资研究的水平
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：93
基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。
(51) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是()。
A、回归均衡
B、科学规范
C、高效
D、安全
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：308
资产配置一般遵循回归均衡的原则。
(52) 基金资金清算中的交易所资金清算，在()日执行清算指令。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：118
基金资金清算中的交易所资金清算，在T+1日执行清算指令。
(53) 基金管理公司的督察长直接对()负责。
A、董事会
B、股东大会
C、中国证监会
D、监事会
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：221
督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
(54) 对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度地降低组合风险。
A、0
B、1
C、-1
D、0.5
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：262
当由两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时,能够最大限度地降低组合风险。
(55) 以下关于基金促销手段的表述，不正确的有()。
A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销
B、营业推广手段主要有销售网点宣传、公共交通广告、费率优惠等
C、公共关系关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力
D、营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：140-141
营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等。而公共交通广告属于广告促销。
(56) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。
A、申购基金
B、召开持有人大会
C、赎回基金
D、买卖基金
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：194
基金份额持有人可以召开持有人大会。
(57) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。
A、对基金投资风险的监督
B、对基金投融资比例的监督
C、对基金投资行为的监督
D、对基金管理人选择代销机构的监督
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：120-121
基金托管人对基金管理人监督的主要内容：对基金投资范围、投资对象的监督;对基金投融资比例的监督;对基金投资禁止行为的监督;对参与银行间同业拆借市场交易的监督;对基金管理人选择存款银行的监督。
(58) 某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%，其特雷诺指数为()。
A、0.09
B、0.41
C、0.094
D、0.15
专家解析：正确答案：A 题型：计算题 难易度：易 页码：362
特雷诺指数=(0.16-0.06)/1.1=0.09。
(59) 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是()。
A、简单收益率
B、时间加权收益率
C、算术平均收益率
D、几何平均收益率
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：359
算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
(60) 从事开放式基金代销业务的商业银行接受()的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
A、基金管理公司
B、基金托管人
C、机构客户
D、基金份额持有人
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：6
从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。
多选题
(61) 反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括()。
A、证券市场线方程
B、证券特征线方程
C、资本市场线方程
D、套利定价方程
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：274-280
反映证券组合期望收益水平和风险水平之间均衡关系的模型包括证券市场线方程、资本市场线方程和套利定价方程。
(62) 关于开放式基金赎回费用，以下表述正确的是()。
A、赎回费率不得超过基金份额赎回总额的3%
B、赎回费总额的20%归入基金财产
C、对于持续持有期不少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
D、基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：66
赎回费率不得超过基金份额赎回总额的5%;赎回费总额的25%归入基金财产。
(63) 国际上开放式基金的代销渠道包括()。
A、通过邮寄、电话、互联网
B、独立的投资顾问
C、基金超市
D、折扣经纪人
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：137
国际开放式基金的代销渠道包括：独立的投资顾问;银行、券商的销售网络;基金超市;折扣经纪人。通过邮寄、电话、互联网属于直销渠道。
(64) 基金基准比较法的关键在于设立良好的基准组合，这个基准组合可以是()。
A、全市场指数
B、风格指数
C、不同指数复合而成的复合指数
D、以上均正确
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：361
考核基准比较法的内容。
(65) 目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的()，要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。
A、买卖股票差价收入
B、股票的股利收入
C、企业债券的利息收入
D、储蓄存储利息收入
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：中 页码：184
个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。
(66) 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。
A、基金市场竞争加剧，行业分化趋势突出
B、英国占据主导地位，美国发展迅猛
C、基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司
D、开放式基金成为证券投资基金的主流产品
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：12-13
基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司是我国基金业发展的趋势。
(67) 运用基金分组比较法可能遇到的问题有()。
A、仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的
B、不如全域比较有意义
C、同组基金之间的风险水平可能差异很大
D、要做到公平分组很困难
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：361
这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。
(68) 在我国，基金的会计核算由()负责。
A、中国证券登记结算公司
B、基金管理公司
C、基金托管人
D、商业银行
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：119
在我国，基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。
(69) 下列各项属于基金销售中反洗钱要求的是()。
A、采取相应的措施识别客户身份
B、核对客户的有效身份证件
C、确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致
D、留存有效身份证件的复印件或者影印件
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：153
基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
(70) 从范围上看，资产配置可分为()。
A、资产混合配置
B、全球资产配置
C、股票债券配置
D、行业风格资产配置
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：301-302
从范围上看，资产配置可分为全球资产配置、股票债券配置、行业风格资产配置。资产混合配置属于从时间跨度和风格类别上的分类。
(71) A证券的预期报酬率为12%，标准差为15%;B证券的预期报酬率为18%，标准差为20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线，有效边界与可行集重合，以下结论中正确的有()。
A、最小方差组合是全部投资于A证券
B、最高预期报酬率组合是全部投资于B证券
C、两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱
D、可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合
专家解析：正确答案：ABC 题型：分析题 难易度：难 页码：265
根据有效边界与可行集重合可知，可行集曲线上不存在无效投资组合，而A的标准差低于B，所以最小方差组合是全部投资于A证券，即A的说法正确;投资组合的报酬率是组合中各种资产报酬率的加权平均数，因为B的预期报酬率高于A，所以最高预期报酬率组合是全部投资于B证券，即B正确;由于可行集曲线上不存在无效投资组合，因此两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱，C的说法正确;因为风险最小的投资组合为全部投资于A证券，期望报酬率最高的投资组合为全部投资于B证券，所以D的说法错误。 (72) 我国开放式股票基金的赎回采用()。
A、金额赎回
B、份额赎回
C、已知价交易原则
D、未知价交易原则
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：65-66
我国开放式股票基金的赎回采用未知价原则和份额赎回原则。
(73) 为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告中作出的提示有()。
A、管理人和托管人的披露责任
B、管理人管理和运用基金资产的原则
C、投资风险提示
D、年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：中 页码：201
年报中披露的是：注册会计师出具“非标准”无保留意见的提示。如果出具的“标准无保留意见”不需要特别提示。
(74) 无风险资产的基本特点是()。
A、在两种证券组合时出现
B、两种证券完全正相关
C、两种证券完全负相关
D、有稳定的收益率
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：260
在完全负相关的情况下，按适当比例买入证券A和证券B可以形成一个无风险组合，得到一个稳定的收益率。
(75)基金的促销手段包括()。
A、人员推销
B、广告促销
C、营业推广
D、公共关系
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：140
基金的促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系。
(76) 为加强对基金管理公司投资管理人员的管理,公司应建立以下()。
A、建立健全聘用制度及离任管理制度
B、建立健全信息管理及保密制度
C、建立健全记录和档案管理制度
D、建立健全利益冲突管理制度
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：245-247
基金管理公司对投资管理人员的日常管理：建立健全聘用制度及离任管理制度;建立健全投资和研究内部控制制度和风险控制机制;建立健全信息管理及保密制度;建立健全记录和档案管理制度;建立健全利益冲突管理制度等。
(77) 证券投资基金在金融体系中的地位与作用有()。
A、为中小投资者拓宽了投资渠道
B、优化金融结构，促进经济增长
C、有利于证券市场的稳定和健康发展
D、完善金融体系和社会保障体系
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：19-20
基金业的4大作用:为中小投资者拓宽了投资渠道;优化金融结构，促进经济增长;有利于证券市场的稳定和健康发展;完善金融体系和社会保障体系。
(78) 关于ETF基金份额折算的表述，正确的是()。
A、基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日
B、基金份额折算由基金管理人办理
C、基金份额折算由基金管理人进行份额的变更登记
D、份额折算后对基金份额持有人的收益有实质性影响
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：71
基金份额折算由登记结算机构进行份额的变更登记;份额折算后对基金份额持有人的收益无实质性影响。
(79) 下列关于ETF的表述，正确的有()。
A、采用实物申购、赎回机制
B、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C、既是指数型基金，同时也是主动管理型基金
D、存在套利交易
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：45-46
ETF属于指数型基金。
(80) 用于分析ETF运作效率的指标主要有( )。
A、周转率
B、折(溢)价率
C、跟踪偏离度
D、费用率
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：48
用于分析ETF运作效率的指标主要有折(溢)价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。
(81) 基金评价的目的在于()。
A、帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征
B、帮助投资者更好的了解投资对象的业绩表现
C、增加投资收益
D、方便投资者进行基金之间的比较和选择
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：53
基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。
(82) 基金上市交易公告书应披露的事项包括()。
A、基金概况
B、基金募集情况与上市交易安排
C、持有人户数
D、持有人结构及前5名持有人
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：204
基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
(83) 关于基金分类的意义,以下表述正确的有()。
A、对基金研究评价机构而言，分类是进行基金评级的基础
B、基金分类有助于投资者加深对风险收益特征的把握
C、对监管部门而言，明确基金的类别特征有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
D、基金分类有助于投资者获取收益
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：21
ABC选项的内容是基金分类的意义。
(84) 基金公司()可以增加基金产品线的深度。
A、有不同的主题基金和行业基金
B、股票基金内部划分为价值型、成长型、平衡型
C、增加基金产品的总数
D、股票基金内部划分为大盘股、中盘股、小盘股
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：136
产品线的深度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。例如，股票基金内部又可以划分为价值型、成长型、平衡型，大盘股、中盘股、小盘股，以及投资风格和股票规模的不同组合，例如大盘价值型股票等;还可以有不同的主题基金和行业基金等。
(85) QDII基金不得有下列行为()。
A、购买不动产
B、购买实物商品
C、从事证券承销业务
D、购买房地产抵押按揭
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：49-50
以上都是QDII基金不得有的行为，除此之外还有利用融资购买证券，参与未持有基础资产的卖空交易等。
(86) 以下哪些要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。
A、注册资本不低于3亿元人民币
B、取得基金从业的专职人员达到法定人数
C、有完善的内部稽核监控制度
D、持续经营3个以上完整的会计年度
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：中 页码：110
考核基金托管人的市场准入内容。
(87) 关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。
A、股票反映的是一种所有权关系
B、基金是种低收益、低风险的投资品种
C、基金是一种直接投资工具
D、股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：4
基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品;基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
(88) 基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括制定投资管理相关制度以及()。
A、定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效
B、确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制
C、确定基金经理可以自主决定投资的权限
D、审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：91
基金管理公司投资决策委员会的主要职责：1、制定公司投资管理相关制度;2、根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制;3、审定基金资产配置比例或比例范围;4、确定基金经理可以自主决定投资的权限;5、审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目;6、定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。
(89) 关于混合基金，下列说法正确的是( )。
A、能够实现投资收益的最大化
B、不得投资于货币市场工具
C、主要投资于股票、债券
D、通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：41
主要投资于股票、债券;通过对不同类别资产的比例配置，实现风险与收益之间的平衡。
(90) 根据有关规定,申请募集基金时,基金管理人应向中国证监会提交的相关文件包括()等。
A、募集基金的申请报告
B、基金合同草案
C、基金托管协议草案
D、招募说明书草案
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：58
基金管理人应向中国证监会提交的相关文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等。
(91) 以下关于基金财务会计报告的编制与披露的说法中，正确的有( )。
A、基金的年度报告必须经过审计
B、基金的半年度报告无须经审计
C、基金年度报告中需披露上市基金前20名持有人的名称及持有的份额
D、基金年度报告必须经托管人审核
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：中 页码：203-204
基金年度报告中需披露上市基金前10名持有人的名称及持有的份额。
(92) 下列关于封闭式基金交易账户的陈述，正确的有()。
A、投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B、个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C、每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户
D、已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：64
每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
(93) 一般来说，伞型或系列基金的主要特点有()。
A、多个基金共用一个基金合同
B、子基金独立运作
C、子基金间可以进行相互转换
D、属于指数基金
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：25
伞型基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(94) 用于分析ETF运作效率的指标主要有()。
A、折价率
B、周转率
C、费用率
D、跟踪误差
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：48
另外还有跟踪偏离度等。
(95) 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从()方面明确了各项技术标准。
A、前台业务系统、后台管理系统
B、自助式前台系统
C、监管系统信息报送
D、信息管理平台应用系统的支持系统
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：154
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。
(96) LOF与ETF的区别包括( )。
A、ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与;而普通投资者就可以投资LOF
B、LOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理
C、LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回
D、LOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：27
ETF通常采用完全被动式管理方法。
(97) 道氏理论是技术分析的鼻祖，目前世界资本市场应用最广泛的()都是源于道氏理论的思想。
A、道一琼斯工业指数
B、标准普尔500指数
C、金融时报指数
D、日经指数
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：320
道氏理论是技术分析的鼻祖，目前世界资本市场应用最广泛的道一琼斯工业指数、标准普尔500指数、金融时报指数、日经指数都是源于道氏理论的思想。
(98) 从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有( )。
A、独立的投资顾问
B、折扣经纪人
C、证券公司销售网络
D、基金超市
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：137
基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。
(99) 以下关于基金存续期信息披露监管的说法中，正确的有()。
A、对基金上市交易公告书的监管
B、对基金合同、托管协议的监管
C、对基金净值公告的监管
D、对定期报告以及临时报告的监管
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：233
基金存续期信息披露监管包括：基金合同生效后，监管机构对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管。
选项B是基金募集期的，不是存续期的。
(100) 关于证券投资基金损益结转的表述,正确的有()。
A、证券投资基金一般在月初结转当期损益
B、证券投资基金一般在月末结转当期损益
C、按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益
D、按固定价格报价的资本市场基金一般逐日结转损益
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：174
证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。
判断题
(101) 基金发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位，则应采用待摊或预提的方法。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：170
基金发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位，则应采用待摊或预提的方法。
(102) 在分红为零的情况下，简单净值收益率等于时间加权收益率。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：357-358
此题考查简单净值收益率和时间加权收益率的区别。
(103) 在总收益不变的情况下，货币市场基金按日结转份额的7日年化收益率，低于按月结转份额的7日年化收益率。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：40
按日结转份额的7日年化收益率相当于按复利计息，因此要高于按月结转份额的7日年化收益率。
(104) 基金赎回费率一般按持有时间的长短分级设置,持有时间越长,适用的赎回费率越低。()
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：67
赎回费率一般按持有时间的长短分级设置。持有时间越长,适用的赎回费率越低。
(105) 基金托管人对基金管理人的监督，包括对基金投资对象、基金投资范围、基金投资比例的监督。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：120-121
基金托管人对基金管理人的监督的主要内容。
(106) 政府债券通常不存在经营风险。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：337
政府债券由政府发行，因而没有经营风险。
(107) 按照投资组合理论，每个投资者拥有同一个风险证券组合的可行域。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：272
所有投资者拥有同一个证券组合可行域和有效边界，切点证券组合T的经济意义。
(108) 基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：123-124
内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
(109) 基金管理公司是基金会计核算的会计主体。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：171
基金管理公司是基金会计核算的责任主体;证券投资基金是基金会计核算的会计主体。
(110) 目前,我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户。()
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：81
目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户。
(111) 战略性资产配置是在战术性资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：302
考察战略性资产配置与战术性资产配置的比较。战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调。
(112) 马科维茨的投资组合理论确定了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：273
资本市场线揭示了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。
(113) 债券基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的相对变动额。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：338
债券基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额。
(114) 基金管理人因过错导致基金资产损失时，基金托管人应承担连带赔偿责任。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：115
因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责任。
(115) 开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托会计师事务所等其他中介机构办理。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：79
开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
(116) 当股票价格单方面持续上升时，恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：309
收益情况与有利的市场环境的内容。当股票价格单方面持续上升时，恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略。
(117) 基金销售机构可以从开放式基金资产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：170
基金的销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券基金收取，收取销售服务费的基金通常不收取申购费。
(118) 基金募集期间的律师费、会计师费及相关费用，经托管人同意后，可以从基金财产中列支。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：171
基金募集期间的律师费、会计师费及相关费用，不可以从基金财产中列支。
(119) 投资者必须且只有开立基金交易账户后，才能买卖封闭式基金。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：64
投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。
(120) 在我国，基金管理公司的设立须经中国证监会核准。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：217
对基金管理公司的准入监管。
(121) 资产配置的恒定混合策略的支付曲线为向下凸型，投资组合保险策略的支付曲线为向下凹形。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：309
恒定混合策略的支付曲线为凹形，投资组合保险策略的支付曲线为凸形。
(122) ETF基金T日申购、赎回清单中需公告T+1日预估现金部分的相关内容。()
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：73
ETF基金T日申购、赎回清单中需公告T日预估现金部分的相关内容。
(123) 中国证监会各地方证监局不负责对本辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：215
中国证监会各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，并负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
(124) 基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度地保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：232
基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度地保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
(125) 混合型基金的风险主要取决于所持债券风险的大小。()
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：41
混合型基金的风险主要取决于股票和债券配置的比例大小。
(126) 基金营销只能由基金管理公司内设的市场部门承担。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：129
基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。
(127) 在一般情况下，多数基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究报告，主要是证券公司的研究报告。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：94
考核个股研究的内容。
(128) 一般来说，基金经理决定资产配置的比例或范围。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：91
基金资产配置的比例或范围由投资决策委员会决定。
(129) 可以用久期乘以利率变化来衡量利率变动对债券基金净值的影响。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：37
久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差。
(130) 自助式前台销售系统是指销售机构提供的，由基金投资人通过互联网等非现场方式独自完成业务操作的应用系统。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：154
此为自助式前台系统的定义。自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
本主题由 花儿来了 于 2015-5-28 10:29 审核通过 |
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发表于 2015-5-28 10:27:00