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1我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在()年以上。
A20
B15
C10
D5
题 型：常识题
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
2投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
AT
BT+1
CT+2
DT+3
题 型：常识题
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
3常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是( )。
A算术平均收益率
B加权平均收益率
C时间加权收益率
D几何平均收益率
题 型：常识题
页 码：381
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。
4在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由()负责。
A中国证监会
B证券交易所
C基金管理人
D专家团队
题 型：常识题
页 码：241
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。
5下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。
A詹森指数是1990年由詹森提出的
B詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑
C特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑
D詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价
题 型：常识题
页 码：385-388，390
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 詹森指数是1968年由詹森提出的;特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。
6根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计()。
A高级管理人员提供虚假信息
B投资管理人员离开工作岗位一个月以上
C高级管理人员在非经营机构兼职
D基金管理公司董事长总经理离任的
题 型：分析题
页 码：259
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。
7基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内向当地证监局递交报告材料。
A3
B5
C15
D30
题 型：常识题
页 码：157
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
8一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为()的曲线。
A从左至右向下弯曲
B从左至右向上弯曲
C从右至左向下弯曲
D从右至左向上弯曲
题 型：常识题
页 码：284
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。
9我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()内。
A3个月
B6个月
C9个月
D1个月
题 型：常识题
页 码：60
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月。
10为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以()的名义开立银行存款账户即资金帐户。
A银行
B托管人
C基金
D管理人
题 型：常识题
页 码：119
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金帐户。
11下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
A依法处分基金财产
B严守基金商业秘密
C保证基金资产的安全
D保证基金资产的保值增值
题 型：常识题
页 码：118，119
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
12根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按()为基础收取。
A认购金额
B净认购金额
C净认购份额
D认购份额
题 型：常识题
页 码：62
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 常识题。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。
13目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为( )。
A1%
B0.05%
C1. 5%
D2.5%
题 型：常识题
页 码：179
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为1. 5%。
14根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为()。
A增长型和非增长型
B大盘型和小盘型
C有效型和无效型
D积极型和消极型
题 型：常识题
页 码：333
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 考察股票投资组合管理的基本策略。
15根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。
A出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
C出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
D出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于25%的股东
题 型：常识题
页 码：83,84
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高， 且不低于25%的股东。
16为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经()独立董事签字同意。
A1/2
B1/2以上
C2/3
D2/3以上
题 型：常识题
页 码：213
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。
17在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为()。
A小公司效应
B低市盈率效应
C日历效应
D短期趋势
题 型：常识题
页 码：345
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 这被称为日历效应。
18收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为( )元。
A0.0548
B0.0274
C0.0254
D0.0200
题 型：常识题
页 码：359
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 收益率从9%到9.02%，变动了两个基点，价格从64.3928到64.3380，变动了0.0548元，则该债券的基点价值为0.0548/2=0.0274(元)
19在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为()。
A水平式
B垂直式
C综合式
D交叉式
题 型：常识题
页 码：140
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。
20基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数()。
A大于两倍的基金M的特雷诺指数
B等于两倍的基金M的特雷诺指数
C小于两倍的基金M的特雷诺指数
D以上说法都不正确
题 型：分析题
页 码：385
难 易 度：难
专家答案：A解析内容 考察特雷诺指数的公式。
21就债券研究而言，它主要侧重于()。
A债券久期的判断和券种的选择
B债券的预期收益率
C债券的风险规避能力
D债券的流动性
题 型：常识题
页 码：96
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。
22基金绩效衡量的目的在于()。
A衡量基金的实际收益率
B衡量基金经理的业绩
C鉴别投资回报优厚的基金
D鉴别投资能力优秀的基金经理
题 型：常识题
页 码：375
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出来。
23基金年度报告的编制者和披露义务人是()。
A基金托管人
B基金管理人
C独立董事
D督察长
题 型：常识题
页 码：213
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。
24( )对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A哈里·马科维兹
B威廉·夏普
C斯蒂芬·罗斯
D尤金·法玛
题 型：常识题
页 码：303
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。
25关于货币市场基金的说法，正确的是()。
A货币市场基金适合进行长期投资
B货币市场基金不得投资股票
C货币市场基金可以投资于可转换债券
D货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券
题 型：常识题
页 码：40-42
难 易 度：中
专家答案：B解析内容 货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资;货币市场基金不得投资于可转换债券;货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
26以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。
A内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则
C包括内部控制机制和内部控制制度两个方面
D内部控制制度应合法合规
题 型：常识题
页 码：104,105
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。
27以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是( )。
A指数策略
B现金流匹配策略
C应急免疫策略
D免疫策略
题 型：常识题
页 码：363,368
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。
28下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难()。
A动态资产配置
B买入并持有
C恒定混合
D投资组合保险
题 型：常识题
页 码：329
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 1987年美国股票市场中众多投资组合保险策略的实施就加剧了当时市场环境恶化的过程。
29行为金融理论中的BSV模型认为()。
A投资者总是过分相信自己的能力和判断
B投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向
C投资者分为有信息与无信息两类
D人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差
题 型：常识题
页 码：308
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。
30公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。
A基金规模是否变化
B基金募集是否为公募
C基金是否上市交易
D基金是否为独立的法人
题 型：常识题
页 码：9
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。
31信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括()。
A记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息
B具备交易清算、资金处理的能力
C监管系统信息报送
D系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年
题 型：常识题
页 码：166
难 易 度：中
专家答案：D解析内容 信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
32关于我国封闭式基金的说法，正确的是()。
A我国封闭式基金的交收实行T+3交收
B目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月
C目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费
D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
题 型：常识题
页 码：179
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制;目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。
33保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。
A本金
B投资组合现时净值
C保本基金到期收益总和
D安全垫
题 型：常识题
页 码：45，46
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。
34基金绩效衡量的基础在于()。
A假设基金能够分散风险
B假设基金的投资组合比较合理
C假设基金经理比普通投资大众具有信息优势
D假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报
题 型：常识题
页 码：376
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。
35证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到()。
A确定证券投资政策
B进行证券投资分析
C进行个别证券选择
D投资组合的修正
题 型：常识题
页 码：268
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。
36基金产品设计的起点在于()。
A确定具体的目标客户
B了解投资者的风险收益偏好
C选择金融工具及其组合
D详细了解产品市场的信息
题 型：常识题
页 码：139
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。
37关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是()。
A协方差与相关系数无关
B不相关和协方差为零是等价的
C协方差是相关系数的标准化
D协方差与相关系数的符号总是一正一负
题 型：分析题
页 码：273
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 考察协方差与相关系数的关系。
38目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的( )，不足5元时按5元收取。
A0.025%
B0.3%
C0.5%
D0.05%
题 型：常识题
页 码：65
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，不足5元时按5元收取。
39下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
A依法处分基金财产
B严守基金商业秘密
C保证基金资产的安全
D保证基金资产的保值增值
题 型：常识题
页 码：118，119
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
40需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。
A资金账户
B基金银行存款账户
C交易所证券账户
D结算备付金
题 型：常识题
页 码：120
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。
41下列关于资产配置的表述，错误的是( )。
A资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
题 型：常识题
页 码：310，311
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
42从长期来看，小型资本股票的回报率()大型资本股票。
A大于
B小于
C等于
D无法比较
题 型：常识题
页 码：335
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 从长期来看，小型资本股票的回报率大于大型资本股票。
43关于证券组合可行集的叙述，正确的有()。
A证券组合可行集的左边界是最小标准差边界
B证券组合可行集的右边界是最小标准差边界
C多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线
D多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线
题 型：常识题
页 码：282
难 易 度：中
专家答案：D解析内容 证券组合可行集的上边界和下边界的交汇点是最小方差组合。
44关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是()。
A随机变动
B保持不变
C等于基金份额面值加当日收益
D随基金收益率变化而变动
题 型：常识题
页 码：219
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 货币市场基金份额净值固定在1元人民币。
45根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在()日为投资人登记权益，投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
AT，T+1
BT+1，T+2
CT，T+2
DT+1，T+3
题 型：常识题
页 码：69
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
46一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率( )。
A无法判断
B较高
C没有差异
D往往有一定折让
题 型：常识题
页 码：354
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。
47需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是( )。
A基金结算备付金账户
BTA账户
C基金证券账户
D基金资金专用存款账户
题 型：常识题
页 码：120
难 易 度：易
专家答案：C解析内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券帐户。
48投资组合保险策略的支付模式为()。
A直线
B曲线
C凹型
D凸型
题 型：常识题
页 码：329
难 易 度：易
专家答案：D解析内容 参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
49在我国，基金监管的首要目标是()。
A保护投资者利益
B保证市场的公平、效率和透明
C保证市场的公开、公平和公正
D推动基金业的发展
题 型：常识题
页 码：225
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 常识题。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。
50根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。
A安全保管基金财产
B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D按照规定监督基金管理人的运作投资
题 型：常识题
页 码：114
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。
51关于免疫策略，以下说法错误的是()。
A免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略
B目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险
C假定市场价格的公平的均衡交易价格
D试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合
题 型：常识题
页 码：369
难 易 度：中
专家答案：B解析内容 免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。
52基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合()原则。
A采取合理的估值方法
B建立复核制度
C建立凭证管理制度
D建立账务组织和账务处理体系
题 型：常识题
页 码：130
难 易 度：中
专家答案：A解析内容 此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。
53基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是()。
A获得更多的投资收益
B保护投资者的利益
C控制投资风险
D防止内部人控制
题 型：常识题
页 码：97
难 易 度：中
专家答案：C解析内容 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是控制投资风险。
54基金绩效衡量的分组比较法的好处在于()。
A适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征
B比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果
C明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的
D可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性
题 型：常识题
页 码：383
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 其余是基准比较法内容。
55《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于( )。
A2007年10月
B2006年10月
C2004年7月
D2002年10月
题 型：常识题
页 码：159
难 易 度：中
专家答案：A解析内容 《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于2007年10月。
56基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。
A4
B3
C2
D1
题 型：常识题
页 码：82
难 易 度：难
专家答案：B解析内容 按照我国《开放式证券投资基金试点办法》中的有关条款规定，基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。
57假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列叙述正确的是()。
AX股票承担的系统风险越大
BY股票承担的系统风险越大
CX股票获得的收益越大
DY股票获得的收益越大
题 型：分析题
页 码：295
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。
58以下关于资本资产定价模型(CAPM)的叙述，错误的是()。
A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价
B资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空
C当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合
D资本资产定价模型主要应用于资产配置
题 型：常识题
页 码：286，287
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。
59市场利率走低时，以下判断正确的是( )。
A债券价格上升，再投资收益下降
B债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消
C债券价格下降，再投资收益下降
D债券价格上升，再投资收益上升
题 型：常识题
页 码：357
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 由于市场利率是用计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。
60中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A12
B6
C3
D1
题 型：常识题
页 码：232
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
61货币市场基金的投资对象包括()。
A股票
B现金
C一年以内的定期存款
D期限在一年以内的中央银行票据
题 型：常识题
页 码：41
难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 货币市场基金的不可以投资股票。
62下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有()。
A被动型的指数型基金
B在场内和场外都可以进行申购和赎回
C实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D申购和赎回时基金份额与现金的对价
题 型：常识题
页 码：48，49
难 易 度：中
专家答案：AC解析内容 ETF的申购和赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。
63股票投资策略中的市场异常策略，包括()。
A小公司效应
B低市盈率效应
C遵循公司内部人交易
D被忽略的公司效应以及其他的日历效应
题 型：常识题
页 码：344
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 股票投资策略中的市场异常策略，包括小公司效应、低市盈率效应、遵循公司内部人交易、被忽略的公司效应以及其他的日历效应。
64一般地讲，积极的资产配置策略包括()。
A买入并持有策略
B恒定混合策略
C投资组合保险策略
D动态资产配置策略
题 型：常识题
页 码：321
难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 买入并持有策略属于消极策略。
65关于证券投资基金损益的表述，正确的有()。
A基金未分配利润将转入下期分配
B本期利润中不应包括计入当期损益的公允价值变动损益
C期末可供基金分配利润是资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数
D本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额是本期已实现收益
题 型：常识题
页 码：189，190
难 易 度：中
专家答案：ACD解析内容 本期利润中应当包括计入当期损益的公允价值变动损益。
66基金管理人配置资产的情景综合分析法( )。
A预测期间一般在3～5年左右
B与历史数据法相比要求的预测技能更高
C更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。
D需要确定各情景发生的概率
题 型：常识题
页 码：315
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 考察情景综合分析法。
67中国证监会主要通过下列哪些方式实现基金监管()。
A现场检查
B非现场检查
C日常持续监管
D市场准入监管
题 型：常识题
页 码：229
难 易 度：易
专家答案：CD解析内容 其他两项是日常持续监管的内容。
68关于契约型基金的投资者，下列说法正确的有()。
A契约型基金的投资者是基金的出资人，基金资产的所有者
B契约型基金的投资者的职责主要体现在基金资产保管
C契约型基金的投资者是基金产品的募集者和管理者
D契约型基金的投资者有分享基金财产收益的权利
题 型：常识题
页 码：8
难 易 度：易
专家答案：AD解析内容 契约型基金是基金的一种。
69根据有关规定，基金运作费用包括( )。
A律师费
B审计费
C持有人大会费用
D分红手续费
题 型：常识题
页 码：180
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
70目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的()，要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。
A买卖股票差价收入
B股票的股利收入
C企业债券的利息收入
D储蓄存储利息收入
题 型：常识题
页 码：194
难 易 度：中
专家答案：BCD解析内容 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。
71基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列()情形。
A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B募集期间对认购费打折
C挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金
D以低于成本的销售费率销售基金
题 型：常识题
页 码：153
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 考察基金销售机构人员行为规范。
72从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有( )。
A独立的投资顾问
B折扣经纪人
C证券公司销售网络
D基金超市
题 型：常识题
页 码：142表6-2
难 易 度：中
专家答案：ABCD解析内容 基金的代销渠道有独立的投资顾问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。
73基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括( )。
A使用可能使投资者认为没有风险的词语
B承诺收益或承担损失
C明确提示风险
D预测收益率
题 型：常识题
页 码：243
难 易 度：易
专家答案：ABD解析内容 基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括：使用可能使投资者认为没有风险的词语;承诺收益或承担损失;预测收益率。
74LOF与ETF的区别包括( )。
AETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与;而普通投资者就可以投资LOF
BLOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理
CLOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回
DLOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
题 型：分析题
页 码：28
难 易 度：中
专家答案：ACD解析内容 ETF通常采用完全被动式管理方法。
75下列关于LOF份额的跨系统转托管说法正确的是( )。
A需要两个交易日的时间
B需要一个交易日的时间
C如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出
D如处理成功T+1日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出
题 型：常识题
页 码：79
难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间。如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出。
76以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的是( )。
A赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五
B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
C基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准
D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
题 型：常识题
页 码：67，68
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五;认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除;基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准;基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。
77运用基金分组比较法可能遇到的问题有( )。
A仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的
B不如全域比较有意义
C同组基金之间的风险水平可能差异很大
D要做到公平分组很困难
题 型：常识题
页 码：383
难 易 度：中
专家答案：ACD解析内容 这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。
78关于ETF和LOF以下选项有哪些是正确的是()。
AETF是指数型基金的一种
BETF在本质上是开放式基金
CETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行
DLOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回
题 型：常识题
页 码：28
难 易 度：易
专家答案：ABD解析内容 LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行，ETF的申购、赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。
79基金托管人应安全保管的基金财产包括()。
A基金印章
B基金资产账户
C重要文件
D核对基金资产
题 型：常识题
页 码：120，121
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 基金财产保管的4项内容。
80对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为()。
A首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量
B首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
C非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/Dl
D送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值
题 型：常识题
页 码：175
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 考核交易所发行未上市品种的估值。
81在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是()。
A精简投资组合中证券的数量和种类
B增加投资组合中证券的数量和种类
C加强投资组合中各种证券的关联性
D使投资组合更加的多元化
题 型：常识题
页 码：332
难 易 度：易
专家答案：BD解析内容 增加投资组合中证券的数量和种类，使投资组合更加的多元化将会起到投资组合风险分散的效果。
82以下关于基金资产估值的说法，正确的是()。
A基金一般按照固定的时间间隔对基金资产进行估值
B开放式基金每周披露一次基金份额净值
C从基金资产中扣除所有负债即是基金资产净值
D基金在进行资产估值时可以采用不同的估值方法检验结果的准确性
题 型：常识题
页 码：170-173
难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值;封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。基金资产估值是须符合一致性原则，即采用同样的方法进行估值。
83根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括()。
A注册资本不低于1亿元人民币
B安全高效的清算、交割系统
C符合要求的营业场所与安全防范设施
D完善的内控和风控制度
题 型：常识题
页 码：113，114
难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 对基金托管人的注册资本，没有明文要求。
84基金在金融体系中的作用有( )。
A为中小投资者拓宽了投资渠道
B优化金融结构、促进经济增长
C有利于证券市场的稳定和健康发展
D完善金融体系和社会保障体系
题 型：常识题
页 码：20,21
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 考察基金在金融体系中的作用。
85以下关于契约型基金的表述，正确的是()。
A具有法人资格
B依据基金合同成立
C设有董事会
D我国的基金均为契约型基金
题 型：常识题
页 码：8，9
难 易 度：易
专家答案：BD解析内容 公司型基金具有法人资格、设有董事会。
86信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括()。
A普遍性
B安全性
C实用性
D系统化
题 型：常识题
页 码：163
难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括安全性、实用性、系统化。
87因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由()承担。
A基金管理公司
B基金托管公司
C基金代销机构
D估值人员
题 型：常识题
页 码：176
难 易 度：易
专家答案：AB解析内容 因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由基金管理公司、基金托管公司承担。
88下列哪些选项属于QDII基金的投资风险()。
A汇率风险
B特别投资风险
C市场风险
D流动性风险
题 型：常识题
页 码：53
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 QDII基金所面临的4个投资风险。
89关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有()。
A基金管理公司应当设立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核准
B督察长享有充分的知情权和独立的调查权
C督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
D基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责
题 型：常识题
页 码：110,111
难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 基金管理公司应当设立督察长，由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。
90我国基金管理公司治理方面的基本原则包括()。
A公司独立运作原则
B股东利益优先原则
C公平对待原则
D强化集中机制原则
题 型：常识题
页 码：100-102
难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 我国基金管理公司治理方面的基本原则包括：基金份额持有人利益优先原则;公司独立运作原则;强化制衡机制原则;维护公司的统一性和完整性原则;股东诚信与合作原则;公平对待原则;业务与信息隔离原则;经营运作公开、透明原则;长效激励约束原则;人员敬业原则。
91加强对基金行业高管人员监管的重要性体现在()。
A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益
B有利于提高基金高级管理人员的执业素质
C有利于防范基金管理公司的经营风险
D有利于实现信息资源的高效集中与共享
题 型：常识题
页 码：254
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 加强对基金行业高管人员监管的4个重要性。
92目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有()。
A中国证监会及其各地方监管局
B证券监督委员会
C证券交易所
D基金管理者
题 型：常识题
页 码：246
难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 证券监督委员会不是基金信息披露进行管理的部门。
93《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从()方面明确了各项技术标准。
A前台业务系统、后台管理系统
B自助式前台系统
C监管系统信息报送
D信息管理平台应用系统的支持系统
题 型：常识题
页 码：163
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。
94基金招募说明书需要包括下列()内容。
A基金管理人的基本情况
B基金份额的发售方式
C基金的投资业绩比较基准
D基金募集申请的核准日期
题 型：常识题
页 码：209
难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 考察基金招募说明说的披露事项，以上都是。
95根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》，证券投资基金行业高级管理人员包括()。
A董事长
B总经理
C市场部主管
D部门组长
题 型：常识题
页 码：253
难 易 度：易
专家答案：AB解析内容 高管人员是指董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员。
96根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为()。
A政府债券
B企业债券
C金融债券
D公司债券
题 型：常识题
页 码：38
难 易 度：易
专家答案：ABC解析内容 根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。
97下列关于的债券流动性说法中，正确的有()。
A买卖价差越大流动性风险就越高
B一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越高;反之，要求的收益率越低
C债券流动性的决定因素通常是市场为转让所提供的便利程度
D买卖价差越大流动性风险就越低
题 型：常识题
页 码：357
难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越低;反之，要求的收益率越高。买卖价差越大流动性风险就越高。
98下列关于债券基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的有()。
A平均到期日越长，利率风险越高
B平均到期日越短，利率风险越高
C平均到期日越短，利率风险越低
D平均到期日越长，利率风险越低
题 型：常识题
页 码：38
难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 考核债券基金利率风险的内容。
99基金对外提供的会计报表主要包括()。
A报表重要项目的说明
B现金流量表
C利润表
D资产负债表
题 型：常识题
页 码：184
难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 报表重要项目的说明是基金会计报表附注包括的内容。
100基金半年度报告披露的信息( )。
A需要提供最近三个会计年度的主要会计数据
B不需要审计
C管理人报告需披露内部监察报告
D无需披露最近5年每年的净值增长率
题 型：常识题
页 码：212，213
难 易 度：中
专家答案：BD解析内容 年度报告中需要提供最近三个会计年度的主要会计数据;半年度报告中管理人无需报告披露内部监察报告。
101在利率微小变动的情况下，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：361
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。
102尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：112
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。
103目前,我国对基金信息披露进行管理的部门主要是中国证监会及其派出机构和沪、深交易所，但各自的职责和权限不同。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：246
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 基金披露主要监管部门及其职责。
104基金托管协议草案是基金托管人向国务院证券监督管理机构提交、申请核准的基金托管协议文本，是明确基金管理人和基金托管人各自职责的协议。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：60
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金托管协议草案是基金管理人向中国证监会提交的。
105在各个股票完全正相关的情况下，股票组合的标准差将小于各股票的标准差的加权平均值。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：275
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 在各个股票完全正相关的情况下，股票组合的标准差将等于各股票的标准差的加权平均值。
106基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：120
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。
107詹森指数衡量的是基金组合的实际收益率与证券市场线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的差额。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：388
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考察詹森指数。
108基金管理公司投资决策程序的起点通常是投资决策委员会的总体投资计划。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：93
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金管理公司投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出的研究报告。
109套利定价模型是描述证券的期望收益率水平与因素风险水平之间关系的一个均衡模型。
A正确
B错误
题 型：分析题
页 码：301，302
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考察套利定价模型的公式的含义。
110与资产配置的历史数据法相比，情景综合分析法对预测技能要求不高。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：315
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 与资产配置的历史数据法相比，情景综合分析法对预测技能要求更高。
111基金托管人可以通过电话、传真、邮件等方式接受管理人的场外投资指令，并在T+1日将资金划拨到指定账户。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：122
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 对于场外资金清算，基金托管人通过加密传真等方式接受管理人的场外投资指令。
112根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，申请基金托管资格的商业银行，应当具备独立的数据和业务操作备份系统。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：113，114
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，申请基金托管资格的商业银行，应当具备独立的数据和业务操作备份系统。
113债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：36
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
114基金托管人只负责对定期报告中基金管理人计算的基金份额净值、累计基金份额净值时进行核对，基金期初份额净值不需要核对。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：123
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金托管人负责对定期报告中基金管理人计算的基金份额净值、累计基金份额净值以及基金期初份额净值进行核对。
115如果某基金夏普指数为正，说明该基金表现良好。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：387
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 夏普指数越大，绩效越好。
116基金托管人可以利用基金资产进行投资，为基金份额持有人谋取适当利益，但决不能为第三人谋取利益，也不得委托第三人托管基金资产。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：119
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金托管人没有单独处分基金资产的权利。
117由于交易是实现基金经理投资指令的最后环节，交易员必须对投资比例的合规性和投资价值中的合理性把好最后一道关。
A正确
B错误
题 型：分析题
页 码：6
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 投资指令应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，交易员不是最后一道关。
118根据有关规定，我国基金管理公司必须设有不少于3人，且不少于董事会成员1/3的独立董事。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：102
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考核基金公司的独立董事制度。
119马科维茨的投资组合理论确定了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：291
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 资本市场线揭示了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。
120基金评价的一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：376
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 基金评价的一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的。
121公募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：26
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
122ETF份额折算每年进行一次。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：73
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金建仓期结束后，为方便跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，对原来的基金份额进行折算。
123个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券利息收入，应按税法规定征收个人所得税，税款由发行债券的企业在向基金支付时依法代扣代缴。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：195
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券利息收入，应按税法规定征收个人所得税，税款由发行债券的企业在向基金支付时依法代扣代缴。
124基金信息披露是指基金市场上的当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定，向社会公众披露信息。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：196
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考察基金信息披露的含义。基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
125将不同期限同类债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：355
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 债券收益率曲线的定义。
126基金市场营销是围绕基金公司需要而展开的。
A正确
B错误
题 型：分析题
页 码：133
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 由定义可以看出，基金市场营销是围绕市场和客户的需要展开的。
127为了有效地进行监管，基金管理公司的监察稽核部和代销机构的监察稽核部必须进行联合监察。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：169
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金销售机构应建立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。
128ETF每15秒钟提供一次二级市场基金净值报价。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：28
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 在二级市场的净值报价上，ETF每15秒钟提供一次二级市场基金净值报价。
129行为金融理论认为，市场异常现象是一种普遍现象。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：309
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 这是行为金融理论对有效市场理论的挑战的内容。
130资产配置的买入并持有策略的支付模式为向上凸型。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：329
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 资产配置的买入并持有策略的支付模式为直线。
131按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值20%。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：43
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考核融资比例的内容。
132目前，我国受托资产管理业务已成为基金管理公司的主要业务。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：86
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 目前除证券投资基金的募集与管理业务外，我国基金管理公司已被允许从事其他资产管理业务和提供投资咨询服务。但受托资产管理业务还不是基金公司的主要业务。
133对企业投资者从基金分配中获得的收入，应按税法规定征收企业所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：194
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
134证券投资基金通过组合投资、分散风险可以为基金持有人提供较高的投资收益，它要求基金的每一次投资运作都能获得成功，即“基金投资收益必须总能跑赢大市”。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：3
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券投资基金并不能保证基金的每一次投资运作都能获得成功，它实行的是利益共享风险共担的原则。
135股票投资组合管理的类别轮换策略是指通过分析和判断，不断买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：334
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 积极型管理的目标。
136买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：321,322
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 一般而言，采取买入并持有策略的投资者通常忽略市场的短期波动，而着眼于长期投资。
137付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：352
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 付息式债券的投资回报主要由三个部分组成：本金、利息与利息的再投资收益。
138基金向持有人分配利润会导致资金流出，属于基金的费用项目。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：178
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。
139基金公司一般会为机构投资者安排较固定的投资顾问，提供个性化服务。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：87
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 基金公司一般会为机构投资者安排较固定的投资顾问，提供个性化服务。
140基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须再扣缴10%的个人所得税。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：195
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣缴个人所得税。
141QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目即将开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：51
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
142从资产配置的角度看，投资组合保险策略是将全部资金投资于风险资产的一种动态调整策略。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：324
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例的一种动态调整策略。
143基金份额持有人事先未选择分配方式的，除货币市场基金外，基金管理人应当支付现金。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：191
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 开放式基金的利润分配的内容。
144夏普指数、特雷诺指数和詹森指数都是经过风险调整后的单位风险收益率。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：389
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 夏普指数、特雷诺指数是经过风险调整后的单位风险收益率，詹森指数是基金组合的实际收益率与SML直线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的偏离。
145几何平均收益率是简单收益率的平均。
A正确
B错误
题 型：分析题
页 码：381
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 从计算公式来看，算术平均收益率是简单收益率的平均，几何平均收益率的计算公式较为复杂，不是简单收益率的平均。
146买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：321，322
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 一般而言，采取买入并持有策略的投资者通常忽略市场的短期波动，而着眼于长期投资。
147基金交易费用中的交易佣金由证券公司向基金收取。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：180
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 基金费用相关内容。
148投资者缴纳基金份额认购款项时，基金合同成立。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：207
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 投资者缴纳基金份额认购款项时，基金合同成立。
149货币市场基金在托管银行的分支机构进行银行定期存款投资时，托管人的托管部门可以履行托管人与存款银行的双重角色，不需要与管理人签订专门的托管协议。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：125
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 需要与管理人签订专门的托管协议。
150同一投资者的无差异曲线不可能相交。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：284
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考察无差异曲线的特点。每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇。
151几何平均收益更多地被用来对将来收益率进行估计。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：381
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 几何平均收益常用于对基金过去收益率的衡量;算术平均收益率更多地被用来对将来收益率进行估计。
152控制活动构成托管人内部控制的基础。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：128
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 环境控制构成托管人内部控制的基础。
153在利用成功概率法判断基金经理具有择时能力时，基金经理的择时成功概率一般介于0-1之间。
A正确
B错误
题 型：分析题
页 码：395
难 易 度：中
专家答案：A解析内容 基金经理具有择时能力说明正确预测牛市的概率大于熊市概率，因此成功概率大于0，而成功概率=(基金经理正确地预测到牛市的概率+基金经理正确地预测到熊市概率—1)×100%，因此在利用成功概率法判断基金经理具有择时能力时，基金经理的择时成功概率一般介于0-1之间。
154解释利率期限结构的理论包括流动偏好理论、市场分割理论、纯粹预期理论、金融行为理论等。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：355
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 解释利率期限结构的理论主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论等，不包括金融行为理论。
155投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认(申)购得资金退款等资金阶段均通过基金账户进行。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：61
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 投资者认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认(申)购得资金退款等资金阶段均通过资金账户进行。
156证券投资基金的公募发行是指以公开方式向个人投资者发行基金的方式。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：25
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券投资基金的公募发行是指可以面向社会公众公开发售的一类基金，其中不仅包括个人投资者，还包括机构投资者。
157基金管理公司的内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：104
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 常识题。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。
158基金特雷诺指数是一种用全部风险来计算的风险调整收益衡量方法。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：385
难 易 度：易
专家答案：B解析内容 特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险，夏普指数调整的是全部风险。
159投资者缴纳基金认购款项时，基金合同成立。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：207
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
160网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
A正确
B错误
题 型：常识题
页 码：62
难 易 度：易
专家答案：A解析内容 这是网上发售的定义：网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。 |
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发表于 2015-5-28 10:25:00